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南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(共202题)--第1页 南京 2023 年初级银行从业资格证《初级法 律法规与综合能力》真题模拟汇编 （共202题） 1、以下不属于我国开办的国内贸易融资业务的有（ ）。（多选题） A. 发票融资 B. 国内信用证 C. 国内保理 D. 项目贷款 E. 银团贷款 试题答案：D,E 2、（）负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与 有效性进行监测和评估。（单选题） A. 董事会 B. 高级管理层 C. 监事会 D. 内部审计部门 试题答案：B 3、下列关于同业拆借的表述，正确的是（ ）。（单选题） A. 主要满足金融机构长期资金融通需要 B. 对拆借主体信用等级的要求较低 C. 是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换 D. 是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换 试题答案：C 南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(共202题)--第1页 南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(共202题)--第2页 4、定期存款是个人事先约定存期的存款，其利率视期限长短而定，最典型的代表是（）。（单 选题） A. 整存整取 B. 零存整取 C. 整存零取 D. 存本取息 试题答案：A 5、以下各项罪责中，最轻判罚三年以下有期徒刑或拘役的是（）。（多选题） A. 职务侵占罪 B. 挪用资金罪 C. 保险诈骗罪 D. 非国家工作人员受贿罪 E. 签订履行合同失职被骗罪 试题答案：B,E 6、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。（单选题） A. 确保商业银行发展战略的实施 B. 确保国家法律规定的贯彻执行 C. 确保商业银行盈利水平持续提高 D. 确保风险管理的有效性 试题答案：C 7、第三版巴塞尔资本协议要求核心一级资本充足率为（ ）。（单选题） A. 4.5% B. 5% C. 6% 南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(共202题)--第2页 南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(共202题)--第3页 D. 8% 试题答案：A 8、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧不包括（ ）。（多选题） A. 购买金融债券 B. 匿名存储 C. 控制银行 D. 利用银行贷款掩饰犯罪收益 E. 购买高额保险，然后低价赎回 试题答案：A,E 9、一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是（）。（多选题） A. 消费者物价指数 B. 生产者物价指数 C. 国内生产总值 D. 国内生产总值物价平减指数 E. 居民生活消费指数 试题答案：A,B,D 10、按期限长短划分，银行间债券回购属于（ ）行为。（单选题） A. 现货市场 B. 资本市场 C. 货币市场 D. 期货市场 试题答案：C 11、我国银行监管构成的层次包括（）。（多选题） A. 银行自我监管 南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(