网站大量收购独家精品文档,联系QQ:2885784924

保险学课件:保险监管内容.pptVIP

保险学课件:保险监管内容.ppt

此“教育”领域文档为创作者个人分享资料,不作为权威性指导和指引,仅供参考
  1. 1、本文档共39页,可阅读全部内容。
  2. 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  5. 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  6. 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  7. 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  8. 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
第七节 衍生工具监管 三、必须建立有效的衍生工具风险管理系统 保险公司应建立一个正式的组织框架来监督和管理投资活动的一切内在风险。 风险管理职能部门应该做到: 应配置充分的资源,以便对源于衍生工具的风险进行有效评估,并向高级管理层报告 确定保险公司衍生工具活动中涉及到的各种主要风险的具体界限,这些界限应与该机构总的风险管理程序和资本充足性相一致 应记录并尽快报告违规行为,审查风险管理活动是否符合总体风险管理策略以及交易对方的最高信用额度 * Trieschmann, Hoyt Sommer 保险监管内容 第一节 市场准入和股权变更监管 第二节 公司治理与内部控制监管 第三节 资产与负债监管 第四节 资本充足性及偿付能力监管 第五节 交易行为与网络保险监管 第六节 再保险监管 第七节 衍生工具监管 第八节 跨境保险活动与保险集团监管 * 第一节 市场准入和股权变更监管 一、市场准入监管的意义和要求 市场准入是确保保险机构能随时履行其义务,从而使境内外投保人的利益能够得到充分的保护的第一步,是监管系统中最为重要的组成部分之一。 颁发许可证时应考虑到保险业务的类别,特别是应考虑到那些特殊的保险类别。对于监管机构来说,保险公司经常定期申请延长许可证的期限,是监督保险公司按规划开展业务的有效手段。 在涉及境外保险公司的申请时,在颁发许可证之前,申请者必须向东道国监管机构提交公司地址、拟承保险种、母国保险监管机构的确认书等文件。 * 第一节 市场准入和股权变更监管 一、市场准入监管的意义和要求 涉及到“短缺险种”的时候,本国法律可以规定境外保险公司不必持有许可证即可承保这些风险。 公司运营期间,应持续地符合所有的监管要求应当要求保险机构的总部及其核心管理机构设在颁发许可证的母国管辖区内。 除与保险有关,或为经营保险而必须开展的业务以外,保险机构不得进行其他活动。只有在有限的特定条件下,才可以特许保险机构经营与保险无关的业务。 * 第一节 市场准入和股权变更监管 二、市场准入监管的内容 发放保险许可证的一个重要前提是公司拥有足够的自有资金,申请者应向监管机构提交自己满足最低资本要求的证据。 申请者应提交营业计划,描述其拟经营的业务。 营业计划内容 公司准备承担的风险和义务 再保险安排 筹建费用估算及相应金融资产 业务发展规划 * 第一节 市场准入和股权变更监管 二、市场准入监管的内容 监管机构有权知道在拟设公司中直接或间接参股的自然人或法人的情况。 监管机构也可以核查拟设公司所属集团的结构是否透明,并能够确认该集团在监管方面不会出问题。 * 第一节 市场准入和股权变更监管 二、市场准入监管的内容 在设计险种方面,除非确有必要,保险公司可以不受监管。 监管机构应有权获知保险公司保费计算的有关技术资料。 监管机构应对保险公司,特别是刚刚运营的公司的全部或大部分险种的技术基础进行系统的审核。 保险公司章程应当提交给监管机构,或由监管机构发布,必要时,还应经监管机构批准。监管机构还应审核公司精算师、审计师的资格、可靠度和声誉。 * 第一节 市场准入和股权变更监管 三、公司股权变更监管 保险监管机构应监督辖区内保险公司控制权的变更,设定股权变更的明确要求。 监管机构应建立评估变更适当性的标准,包括对新的所有者、董事、高管及商业计划的评估。 监管机构应有权要求保险公司及时提供控制权变更的报告。 监管机构有权对公司控制权的变更进行评估,并采取相应措施。 在中国,《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国外资保险公司管理条例》、《保险公司管理规定》中对市场准入和股权变更有明确规定。 * 第二节 公司治理与内部控制监管 一、公司治理监管 对保险企业而言,公司治理的关键是明确保险公司内部决策的权利与义务关系,有一套确保董事会和高级管理层对保险公司的生存发展负主要责任的法律和规章制度体系。 强化保险公司的治理结构是对稳健的审慎监管的有效补充,应当建立“一系列旨在确保董事会将对公司的总体决策负完全责任并保证公司按照适当的业务和财务实践标准进行经营”的制度约束,要求保险公司的董事会采取更加有规划和谨慎的行动。 通过对公司治理的强化,可以促进保险公司与监管机构更好地合作。 * 第二节 公司治理与内部控制监管 二、内部控制监管 定义:内部控制是保险公司的一种自律行为,是公司为完成既定工作目标,防范经营风险,对内部各种业务活动实行制度化管理和控制的机制、措施和程序的总称。 * 第二节 公司治理与内部控制监管 二、内部控制监管 保险公司的内部控制的内容 组织机构控制 授权经营控制 财务会计控制 资金运用控制 业务流程控制 单证和印鉴管理控制 人事和劳动管理制度计算机系统控制 稽核监督

文档评论(0)

ning2021 + 关注
实名认证
文档贡献者

中医资格证持证人

该用户很懒,什么也没介绍

领域认证该用户于2023年05月10日上传了中医资格证

1亿VIP精品文档

相关文档