2022-2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点.pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备 2022-2023 年证券从业之金融市场基础知识基础试题 库和答案要点 单选题（共 75 题） 1、投资者进行（ ）买卖，必须在证券交易所设立账户。 A.担保证券 B.实物债券 C.记账式债券 D.凭证式债券 【答案】 C 2、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的 业务有（ ）。 A.①② B.①③ C.①②③ D.①③④ 【答案】 B 3、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。 A.把服务机构存入 SPV 账户中的现金流转付给投资者 B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告 C.对没有立即转付的款项进行再投资 D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益 的法律行为 【答案】 B 大丈夫处世，不能立功建业，几与草木同腐乎？——《罗贯中》 穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》 4、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格 和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是 （ ）。 A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只资产管理 产品的金额不能低于 50 万元 B.最近一年末净资产不低于 1000 万元的法人单位 C.家庭金融资产不低于 200 万元的个人 D.最近两年年均收人不低于 50 万元的个人 【答案】 B 5、证券公司开展自营业务要求（ ）。 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 【答案】 A 6、证券投资基金的特点是（ ）。 A.I、IV B.II、III、IV C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。——汉乐府《长歌行》 丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫 7、金融期权交易可以构成丰富多彩的套利策略，除了期权产品之间的套利策 略，还可以构成期权产品与标的资产之间的组合套利策略，受到众多投资者尤 其是机构投资者的青睐。以上说的是金融期权的哪个基本功能（ ）。 A.套期保值功能 B.价格发现功能 C.投机功能 D.套利功能 【答案】 D 8、下列说法错误的是( )。 A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力 B.经济手段调节过程通常较快 C.行政手段比较直接 D.行政手段多在证券市场发展初期进行 【答案】 B 9、按照市场功能的不同，资本市场可分为发行市场和（ ）。 A.股票市场 B.交易市场 C.基金市场 D.场外市场 【答案】 B 10、证券交易所任总经理的职能不包括（ ）。 A.提议召开临时会员大会 良辰美景奈何天，便赏心乐事谁家院。则为你如花美眷，似水流年。——《汤显祖》 百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。——汉乐府《长歌行》 B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作 C.审定业务细则及其他制度性规定 D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案 【答案】 A 11、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低