管理学院《银行管理(初级)》考试试卷.pdfVIP

管理学院《银行管理 （初级）》 课程试卷（含答案） __________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间 ： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________ 1、判断题（24分，每题1分） 1. 要把握好服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革“三位一 体”的金融工作主题，把服务实体经济作为根本目的，把深化金融改 革作为核心目标，把防范化解系统性风险作为根本动力。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：金融是国之重器，是国民经济的血脉。要把握好服务实体经济、 防控金融风险、深化金融改革“三位一体”的金融工作主题，把服务 实体经济作为根本目的，把防范化解系统性风险作为核心目标，把深 化金融改革作为根本动力，促进经济与金融良性循环，共生共荣。 2. 银行全面风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事项识别、 风险评估和风险应对五个方面。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：COSO的《全面风险管理框架》，将风险管理框架分为八大要 素：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活 动、信息与沟通、监控。 3. 在互联网基金销售过程中，第三方支付机构的客户备付金除用于 办理客户委托的支付业务，还可以用于垫付基金和其他理财产品的资 金赎回。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，在互联网 基金销售过程中，第三方支付机构的客户备付金只能用于办理客户委 托的支付业务，不得用于垫付基金和其他理财产品的资金赎回。 4. 商业银行的结构性存款不应当纳入商业银行表内核算。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：结构性存款应当纳入商业银行表内核算，按照存款管理 ，纳入 存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，相关资产应当按照国务院银 行业监督管理机构的相关规定计提资本和拨备。衍生产品交易部份按 照衍生产品业务管理 ，应当有真正的交易对手和交易行为。商业银行 发行结构性存款应当具备相应的衍生产品交易业务资格。 5. 根据规定，银行不良贷款率不能高于6%。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，不良贷款率是指不良贷 款余额占各项贷款余额的比重，不得高于5%。 6. 我国个人活期存款通常1元起存，按季结息。（ ） 正确 错误 答案：正确 解析：我国个人活期存款通常1元起存，结息日为每季度末月的20 日， 次日付息。 7. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行之间 通过协议相互持有的各级资本工具，应从相应监管资本中对应扣除。 （ ） 正确 错误 答案：正确 解析：根据《商业银行资本管理办法（试行）》第三十三条，商业银 行之间通过协议相互持有的各级资本工具，应从相应监管资本中对应 扣除。对应扣除是指从商业银行自身相应层级资本中扣除。商业银行 某一级资本净额小于应扣除数额的，缺口部份应从更高一级的资本净 额中扣除。 8. 风险转移是指商业银行拒绝或者退出某一业务或者市场，以避免承担 该业务或者市场风险的策略性选择。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：风险规避是指商业银行拒绝或者退出某一业务或者市场，以避免承 担该业务或者市场风险的策略性选择。 9. 债券违约风险是发行债券的公司不能按时偿还本金，但不包括不 能按时支付利息。（ ） 正确 错误 答案：错误 解析：信用风险又称违约风险，是指发行债券的借款人不能按时支付 债券利息或者偿还本金，而给债券投资者带来损失的风险。 10. 客户经理是联结银行与客户之间的桥梁。（ ） 正确 错误 答案：正确 解析：客户经理的职能是及时沟通信息，推动新产品或者服务的顺利实 施，维护银行与客户关系的