（2023）反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）.docxVIP

A.处50万元以上500万元以下4. A.处50万元以上500万元以下 4.处20万元以上500万元以下 A. 2006年1月1日 C. 2007年1月1日 B. 20万元以上50万元以下 D. 20万元以上40万元以下 （2023）反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） 一、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求 的选项） 1-金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法 律法规中规定的措施包括：A 应当指定专人负责反洗钱工作 配备必要的管理人员和技术人员 确定负责反洗钱工作的高层管理人员 应当建立专门的反洗钱部门 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？ B 艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易 记录的，致使洗钱发生后果的处（A ）罚款。 处50万元以上200万元以下 D.处30万元以上500万元以下 《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 2006 年 10 月 31 日 D. 2007 年 10 月 31 日 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且 情节严重的，对金融机构处多少罚款？ B 10万元以上50万元以下 30万元以上50万元以下 中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员 应出示（B ）否则，金融机构有权拒绝 行员证B.执法证 C.检查证 D.身份证 对可疑交易标准进行明确规定的是：B 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令 2006年第2号发布） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） 《中国人民银行反洗钱调査实施细则（试行）》（银发［2007］） 公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B） ” 原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各 业务环节，认真识别客户身份。 了解你的客户、退保 B, 了解你的客户、客服 熟悉你的客户、客服 I）.熟悉你的客户、退保 法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的 “三证，即（D）的复印件或者影印件 营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 H.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现 金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当 要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有 效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A.投保人，被保险人 B.被保险人，退保申请人 C.退保申请人，申请人 D.投保人，申请人 （A）或者（）请求保险公司蛤偿或者给付保险金时，如单个被保 险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币 等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或 者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他 身份证明文件的复印件或者影印件。 A,被保险人，受益人 B.投保人，被保险人 C.被保险人，申请人 D.投保人，申请人 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件己过有效期的，客户没 有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业 务。 A.限制B.停止C.中止D.暂停 在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的 客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及 时提示客户更新资料信息。 A.持续B.继续C.办理I）.存续 在办理委托业务时，应在对委托人釆取客户身份识别措施的同时， 核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者 名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A.委托人B.投保人C.被保险人D.受托人 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计 起至少保存（B）年； A. 3； B. 5； C.7； D. 10 交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。 A. 3； B.5； C.7； D. 10o 地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报 省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的（）个 工作日内报总公司。 A. 3, 5： B. 5, 8： C. 3, 8； D. 5, 10。 全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训 O -次，反洗钱岗培训（）一次。上述培训包括各种方式、各个层 级组织的培训。 A.每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年； C.