2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库及参考答案（考试直接用）.docx

2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库 第一部分 单选题(300题) 1、可分为前台交易、中台风险管理和后台结算/清算三个环节的是()A.法人信贷业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】：D 2、下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B.操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D.操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险【答案】：D 3、下列关于商业银行风险文化的描述，错误的是（　　　）。A.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成B.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正C.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的D.商业银行应当将风险管理理论固化到规章制度并辅之以合规和绩效考核，才会逐渐形 成良好的风险文化【答案】：A 4、（2021年真题）下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2017年6月，TCFD发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架【答案】：B 5、给水排水塑料管材的管道规格用（　　　）表示。A.DN公称直径B.D外径×壁厚C.d管道内径D.dn外径【答案】：D 6、( )是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，从而有效发挥外部监督的作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。A.市场准入B.市场约束C.监督检查D.资本监管【答案】：B 7、代理人的代理权限要根据法律规定和指定机关的指定来确定的土地登记申请的代理方式为（　　）。A.法定代理B.委托代理C.承包代理D.指定代理【答案】：D 8、 下列关于资产组合模型监测商业银行组合风险说法正确的是（　　）。A.主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测B.必须直接估计每个敞口之间的相关性C.Credit Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布D.Credit MetriCs模型直接估计各敞口之间的相关性【答案】：C 9、项目管理层是（　　　）。A.其管理以企业确定的项目成本为目标，体现现场生产成本控制中心的监理职能B.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的监督职能C.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的管理职能D.其管理以企业确定的施工成本为目标，体现现场生产成本控制中心的管理职能【答案】：D 10、通过流水作业方法、科学排序方法、网络计划方法、滚动计划方法和电子计算机辅助进度管理等控制项目进度的方法属于（　　　）。A.行政方法B.经济方法C.管理技术方法D.其他方法【答案】：C 11、（2018年真题）（　　　）是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。A.高级管理人员准入B.业务准入C.机构准入D.市场准入【答案】：D 12、如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（　　　）流动 性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。A.小于B.大于C.等于D.以上都不对【答案】：B 13、在对外币的管理中，银行（　　　）实施对每一种货币的流动性管理策略。 A.必须B.不需要C.可以用也可以不用D.以上都不对【答案】：A 14、（　　）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估【答案】：A 15、（2020年真题）下列关于收益率曲线的描述，错误的是（　　　）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】：B 16、由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是指（　　　）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】：B 17、（2018年真题）主权债务人遗漏或延迟支付本金和／或利息的行为是（　　　）。A.政治违约B.不构成违约C.主权违约D.国别违约【答案】：C 1