20《经济法》—第4章 金融法律制度.docVIP

PAGE PAGE 74 第四章 金融法律制度 本章考情分析 本章主要讲述了证券法、保险法和票据法相关法律法规，内容较多，理解难度不大，但记忆难度很大。历年考试中，客观题和主观题都有考核。 2020年根据最新的《证券法》对证券法律制度进行重新编写，增加重复保险的分摊制度和物上代位制度等内容。 第一节　证券法律制度 一、证券法律制度概述 （一）证券的概念与分类 1.概念 证券是以证明或设定权利为目的所做成的一种书面凭证。 广义的证券是证明持券人享有一定的经济权益的书面凭证，包括资本证券（如股票、债券、证券衍生品种等）、货币证券（如汇票、本票、支票等）、商品证券（如提货单、运货单、仓库栈单等）。 狭义的证券仅指资本证券，证券法所规范的内容即狭义证券。 2.分类 ①股票 如人民币普通股（A股）、境内上市外资股（B股）、H股（香港上市）、N股（纽约上市）、S股（新加坡上市）； ②债券 债券按发行主体不同可分为企业、公司债券（含可转换公司债券）、金融债券和政府债券。 ③存托凭证 在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，由存托人签发，以境外证券为基础在境内发行，代表境外基础证券权益的证券。 ④证券投资基金份额 基金投资人持有基金单位的权利凭证。 ⑤资产支持证券 由受托机构发行的、代表特别目的的信托的信托收益权份额。 ⑥资产管理产品 接受投资者委托，对受托投资者提