尽职调查报告模板.docxVIP

附件6 尽职调查汇报模板 有关XXX企业的尽职调查汇报 尽职申明：本人在此郑重申明，本人已对融资主体进行实地调查并与外部信息验证核算后形成此汇报，对于有关风险原因已进行了充足调查揭示，若出现串通伪造、虚假陈说等严重失职行为本人将承担一切法律责任。 主办机构： 负责人： 协办： 联络方式： 完毕时间：**年**月**日 融资主体： 申请额度及品种： 申请期限： 风险缓释： 其他要素： 实地调查状况 序号 时间起止 地点 接触人物（原则上需要与企业重要负责人、财务负责人面谈，民营企业原则上需要约见实际控制人） 调查内容（客户需求、经营发展规划、合作意愿等） 备注 1 2 …… 调查核算状况 工作内容 实际完毕状况 工作内容 实际完毕状况 核查立项必备资料真实性（见附件一） 审批系统客户信息（与纸质资料一致）与否精确 访谈实际控制人及 重要经营管理者 查看融资人/保证人 生产经营场所及其他有关 理解第三方(同业客户、上下游、行业协会等) 外部风险预警信息 核查融资人/保证人 重要财务科目（对重要科目变动 做出阐明） 核查融资主体/保证人对外融资及担保状况（民间融资、隐性负债、联保互保等） 核查融资人\保证人重要协议执行状况（与否存在法律纠纷等） 与否拍摄上传调查原则上需要的照片或视频材料 核查收入及现金流真实性 与否拍摄上传调查原则上需要的照片或视频材料 勘察抵质押物及其他 担保资产 与否查询人行征信 有关信息 其他重大风险负面信息（包括但不限于媒体、同业、中介、政府公开信息） 一、客户概况 1、基本状况 包括但不限于企业名称、注册地、成立时间、企业类型、所属行业、经营历史、实际控制人从业年限、重要管理层、与否上市企业及其他需要阐明事项。 （1）股东背景简介 包括但不限于股东名称、持股比例、出资金额与形式、与融资主体与否存在关联交易、与实际控制人或其他股东间与否有关联关系，及其他需要阐明事项。 原则上需要追溯到融资主体的最终股东和最终实际控制人，以及其对融资主体的持股状况和控制程度。对于实际控制人与股东构造不一致等风险信息，需阐明原因。 （2）股权变更状况 　 股东名称 出资金额 （万元） 占比% 出资形式 验资状况 与否合作 成立时 股东1　 　 　 　 　 　 变更时间1 股东1　 　 　 　 　 　 变更时间2 股东1 　 　 　 　 　 对于股东构造频繁变更的，需要关注。 （3）重要关联方（含子企业）状况 关联方客户包括法人客户，也包括自然人客户，关联关系包括“股权控制、实际控制人控制、关键管理人员控制和其他关联关系控制“，须在此列示集团组织构造图。对于其中关键企业需要阐明注册资本、持股比例、与我方与否合作、重要财务数据等。 （4）重要管理层状况 原则上需要调查企业的实际控制人（法定代表人）、重要管理层及财务负责人工作履历，并对管理水平、管理层稳定性、行业经验等进行阐明。 （5）其他重要事项阐明 原则上需要对企业的经营和信用产生重要影响的事项，包括企业高层变动、资本变动、组织构造变动、经营主业变动、波及法律诉讼（需要查询全国法院被执行人信息查询网等）进行阐明。 二、客户基本面 1、商业模式 原则上需要对融资主体的经营模式、经营资质、生产工艺流程、盈利模式可持续性等进行分析阐明。 同步需要对企业未来发展战略以及对未来经营产生重大影响的原因，如重大投资、吞并重组、融资安排等状况进行分析阐明。 2、行业分析 原则上需要对融资主体所处行业发展状况、发展周期，行业进入以及退出壁垒进行分析。阐明融资主体所在的行业地位、生存优势（包括品牌优势、议价能力、技术优势、成本优势、渠道优势、人才优势）等。 重点是精确认定客户主营行业行业认定遵照《国民经济行业分类》（GB/T4754-2023）原则。企业客户 行业认定遵照《国民经济行业分类》（GB/T4754-2023）原则。企业客户的国民经济行业归属原则上依次按客户各行业营业收入来源占比、营业利润来源占比、资产分布占比以占比最大行业予以认定。无论利润来源及资产分布占例怎样，营业收入占比超过50%的行业应认定为客户所属行业。除出现下述两种情形外，一般状况下，营业收入占比最高行业可认定为客户：1.来自于某行业的营业收入占比不低于30%且低于收入占比最高行业不超过10%但该行业利润占比不低于50%，该行业可根据实际状况认定为客户所属行业；2.来自于某行业的营业收入占比不低于30%且低于收入占比最高行业不超过10%、该行业利润占比高于收入占比最高行业、该行业资产占比不低于50%，该行业也可根据实际状况认定为客户所属行业。对于多元化经营的集团客户或者尚未投产的项目企业等特殊情形，需要详细业务详细分析。 3、产品竞争力 （1）生产型企业