商贸系 投资与理财专业人才培养方案.pdfVIP

秦皇岛职业技术学院 2020 级投 资与理财专业 人才培养方案 专业 负责人 ： 李娜 系主任 ： 马三生 教务处长 ： 张志宇 主管院长 ： 郭志敏 商贸系 2020 9 年 月 151 商贸系 投资与理财专业人才培养方案 一、专业名称及代码 专业名称：投资与理财 专业代码：620111 二、入学要求 普通高级中学毕业或具备同等学力（含单招普通高中生）。 三、修业年限 基本学制：三年 学习形式：全日制 四、方案设计依据 （一）专业社会背景与人才需求分析 1.专业社会背景 根据国家统计局发布的 2019 年国民经济和社会发展统计公报中数据显示，财政 金融领域中社会融资规模、金融机构本外币存贷款余额、主要农村机构贷款额、交易 所累计筹资规模、保险公司原保险收入和个人中长期贷款等指标比照上一年度均有不 同程度增加。 随着国民经济、金融活动的持续高速发展和社会财富的高度证券化，以中产阶级 和中等收入人群为主的大众群体和企业投资理财观念也发生了明显的改变，从快速致 富、激进投资向稳健投资和关注财产安全性等多元化方向转变，这一转变给投资与理 财市场带来了广大的发展空间和可能。 2.人才需求分析 在调研了京、津、冀地区为主的银行、证券公司和中小企业信用担保公司后，发 现投资与理财专业人才需求量有一定规模，具体需求如下： （1）银行业人才需求 目前各大银行传统的银行柜台业务的进入 “门槛”并不高，只需大专学历，随着 我国居民的理财愿望越来越强烈，几乎所有的银行都成立了个人理财中心, 银行业对 投资与理财专业人才有需求。 （2）非银行金融机构人才需求 152 在基金品种丰富、交易活跃的情况下，基金公司必将建立面向个人客户的直销和 后援服务队伍，这支队伍中将诞生一些优秀的理财策划师，以满足客户选择基金前的 个人投资规划的需求；保险公司等机构一向都对投资与理财专业的人才需求较大。 （3）中小企业信用担保公司、小额贷款公司、中小企业投资公司和担保基金人 才需求 成立中小企业信用担保公司和小额贷款公司是我国为应对金融危机、解决中小企 业融资困难的而采取的重要措施，随着这些信用担保公司和小额贷款公司的成立和运 营，也需要大批的投资与理财专业人才。 （4）一般的股份公司和有限责任公司人才需求 相关数据显示，我国 60%以上的工商企业在进行融资、理财、投资等业务时，渴 望得到专业人士的帮助，甚至有不少公司已经专门成立了融投资部。可见，多数公司 都有投资与理财人才的需求。 （二）生源分析 投资与理财专业生源虽以普通高中毕业生为主，但主要是通过单招考试录取，属 于高中阶段学习 自控能力较差，学习主动性不足，缺乏良好的学习方法和学习习惯； 其次，选择专业时没有专业概念，对自己与未来职业缺乏深度认知与规划。专业生源 的理论基础较为薄弱，不适应学科逻辑的课程学习，不适应应试教育，但形象思维还 算敏捷，有一定沟通能力和动手能力，适于做中学。 （三）平台及报告数据分析