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理 财 规 划 方 案 　 目 录 第一部分 家庭状况 …………………………………………………………… 2 1、规划前家庭资产负债表 ………………………………………………… 2 2、规划前家庭年度收入支出表 ………………………………………… 2 第二部分 家庭财务分析诊断 ………………………………………………… 3 一、家庭收入分析 ………………………………………………………… 3 二、家庭支出分析 ………………………………………………………… 3 三、客户财务状况比率分析 ……………………………………………… 3 四、客户财务状况比率分析评价 ………………………………………… 4 五、客户财务状况预测 …………………………………………………… 5 六、客户财务状况总体评价 ……………………………………………… 5 第三部分 家庭理财目的 ……………………………………………………… 6 第四部分 经济参数与基本假设 ……………………………………………… 6 第五部分 家庭理财规划方案提议 …………………………………………… 7 一、现金规划 ……………………………………………………………… 7 二、风险管理与财产规划 ………………………………………………… 8 三、子女教育规划