支行2023年上半年合规风险管理情况报告.docVIP

**支行2023年上半年合规风险管理 情况报告 法律与合规部： 为规范业务经营，强化风险管理，增强支行全员合规经营意识，降低案件风险隐患、确保安全、稳健运行，根据《**州银行合规风险管理办法》（**银发〔2021〕341号）文件要求，支行认真组织开展2023年度上半年合规风险管理自评工作，具体情况报告如下： 一、合规风险总体情况 2023年上半年以“信贷管理质效提升年”和“双基管理建设”活动为支点，着重在内控合规管理、抵质押品管理、整改问责管理等方面开展合规检查，日常通过碎片化合规内容学习及合规培训，使得支行上半年合规风险管理运行良好，未出现重大合规风险事件。上半年合规风险点主要体现在部分员工合规意识不强，业务条线合规履职不规范等问题。支行要持续开展风险隐患全面排查、内控制度强化培训，各项合规基础工作得到进一步夯实，合规风险管控能力持续提升。 合规风险管理工作开展情况 上半年，支行制定了2023年**支行内部控制标准化检查工作方案，按月组织了内控合规检查，各部门各业务条线按业务需要进行了业务培训，以及日常的碎片化的职业道德教育，和授信及投资业务合规审查及新制度合规审查工作，合规风险管理循序渐进。 （一）合规文化建设：支行各部门每日采取利用晨会、微信等方式组织学习，并及时转发**州银行案防合规群推送的法律知识、微信链接文章分享至支行工作群，让支行全体员工更好地进行案防合规法律知识学习，及时召开季度案防工作会议传达总行领导批示精神、分析监管罚点、开展警示教育，进一步提高了支行全体员工合规意识；年初支行根据实际情况制定了支行培训教育计划，通过集中授课、现场观摩、自学等方式，实施全员培训，并建立培训—测试—再测试制度。较好地增强了支行合规文化底蕴，形成“人人合规”“事事合规”的经营氛围。 （二）合规风险管理：为了更好地保障内控的有效性和实用性，在支行各条线部门的共同参与下，支行上半年制定了《2023年**支行内部控制标准化检查工作方案》、《**州银行**支行征信业务管理操作细则》，修订了《**州银行**支行部门岗位职责》、《**州银行**支行个人金融信息保护管理办法》、《**支行突发事件应急分队实施细则》等内控制度；明确了各岗位职责，工作步骤、方法及要求，并做到实时监督管理；定期开展日常监督检查及季度滚动排查工作，重点对信贷、票据、柜台和会计结算、中间业务、理财及收费业务、自助服务管理和员工异常行为等各项业务案件风险点及员工思想行为等方面进行自查。2023年上半年支行共开展日常监督自查6次，电子银行专项自查1次，反洗钱专项自查1次，安全保卫自查6次，运管部日常业务自查2次，重点业务案件风险排查2次，科技业务专项自查1次，乐惠贷自查1次，抵债资产专项自查1次，不法贷款中介乱象整治排查1次，发现问题 96个、其中通报问题 96个、 129人次，经济处罚问题 13个、 22人次、处罚金额11180元，积分处罚问题 51个、 66 人次，积分55.5分，支行内控积分人次41次，内控分42分。 （三）合规审查管理：支行在新增授信及投资业务及颁布修订新制度时能够进行独立合规审查。上半年支行共审查授信及投资业务37笔，审查制度6笔。 　　二、存在的问题 （一）合规风险意识存在不足 检查中出现的问题反映出员工对合规风险的意识还不够强，未能全面认识到不规范业务操作可能隐藏的风险点，如：创业贷业务贷前调查表非客户本人签字。2023年3月13日,客户闵某荣在我行办理创业贷业务，业务经理苏幂收集了相关资料，因业务流程，再就业服业中心下户调查时发现贷前调查表上非客户本人签字，经过询问，为客户儿子代为签字。业务经理未能按照制度执行面签，可能导致贷款无法正常收回。 （二）已识别的违规事件和合规缺陷 支行在开展案件风险排查和日常监督自查工作中，发现存在贷前、贷中、贷后管理不规范；留存客户敏感信息、重大事项未及时报送、日中/日终卡把不规范；数据报送不规范等问题。 三、已采取的纠正措施 对发现的问题均建立问题台账，督促整改进度，对整改不力的责任人进行问责，并对发现问题举一反三，进行针对性相关业务培训和风险提示，熟悉各类规章制度、各条线检查风险点，真正做到各条线合规风险检查无死角。 四、下一阶段合规风险管理工作计划 强化合规风险意识培育 　　加大员工合规风险教育，由其是员工职业道德教育，每月通过线上导入《银行业从业人员职业操守和行为准则》及其它相关员工行为管控相关管理制度、现行法律法规、监管政策及银行业经典案例学习等相关考试，帮助员工树立正确的职业观、价值观，提升法制意识、纪律意识，防范道德风险，实现培训覆盖，提高培训效率，确保培训实效，推动员工合规意识的整体提高。 （二）加强业务培训，提升人员素质 　　各部门应加强培训的针对性、有效性和实用性，在总行制度、