分行年度合规风险管理自评报告.docx

PAGE PAGE 1 吉安分行2023年上半年合规风险管理自评报告 总行法律与合规部： 根据《**银行合规风险管理办法》（**银发〔2021〕341号）规定和贵部下发的《关于开展2023年上半年合规风险自评的通知》文件精神，我分行高度重视，认真开展2023年上半年合规风险管理工作，现将情况汇报如下： 2023年上半年合规风险总体情况、主要风险点和变化情况 我分行能够深入贯彻落实总行和监管部门要求，从严执行合规政策，积极履职、主动作为，通过进一步明确部门合规工作职责，配强合规队伍，健全合规管理架构；紧紧围绕“双基管理建设年”工作总基调，不断强化合规管理建设，紧盯目标任务，强化条线管理意识，主动担当作为；完善分行法律与合规部部门工作职责、岗位职责。在现有的部门工作职责、岗位职责的基础上结合现状合理调整职责分工，并结合各类内外部检查问题，查缺补漏，细化职责分工，提升部门管理质效；坚持以外部政策法规，监管规定、本行业务发展及内部管理、风险管控为风向标，建立动态制度管理机制，查缺补漏，不断完善优化我行制度体系；充分发挥内审监督职能，查摆各条线风险点、管理漏洞，通过业务环节、合规管理环节、审计监督环节构建完整的案件防控工作体系，确保合规经营；建立员工常态化的学习机制，推动员工学制度、学操作、学案例，增强员工的制度意识和合规意识，切实有效的提高员工业务素质和遵守纪律意识，保障各项工作的合规运行；针对日常管理过程中存在的不足之处，完善管理要求，提升管理质效，充分发挥条线管理部门的风险预警及指导督促作用，筑牢风险防范底线，增强员工的制度执行自觉性及主动性。2023年上半年我分行未发现重大合规风险事件。 二、合规风险管理工作开展情况 我分行实施合规风险管理主要从构建合规长效管理机制、强化制度建设体系、提升监督检查质效、推进合规队伍建设、等方面开展。 （一）构建合规长效管理机制 1.践行合规经营理念。分行树牢“合规创造价值、合规创造效益”理念，在《**银行吉安分行2023年度辖属支行综合经营指标考核办法》中坚持合规导向原则，突出风险管理和合规经营考核，设置的内控考核指标遵循总行内控考核指标内容+分行发展实际中需要重点关注的合规风险点管理，将合规工作视作本机构经营管理的重要组成部分和重点工作进行规划、安排，在年度工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中把内控合规工作放在重要位。 2.监督问题整改与问责。严格落实各岗位工作的监督检查，严防重要岗位、关键环节监督复核的缺失，不断健全完善业务操作制度、提高制度执行力，紧盯关键业务、关键岗位、关键人员、关键环节、落实岗位制衡，实施有效监督；建立问题台帐、制定整改方案、落实整改责任、确定整改完成时限，提高整改质效；对照《**银行员工轻微违规行为积分管理办法》和《**银行员工违规失职行为责任追究管理办法》开展问责，2023年上半年，共处罚82人次，其中积分处罚78人次，共积66.5分；经济处罚3人次，处罚金额共计1500元，批评教育1人次。 3.建立合规激励约束机制。一是我行在《**银行吉安分行2023年度辖属支行综合经营指标考核办法》中坚持合规导向原则，突出风险管理和合规经营考核；二是我行制定了《**银行吉安分行2023年案防工作计划》，深入贯彻落实监管要求，积极履职、压实案防各层级主体责任，完善组织架构，树立制度规范，强化流程管理。三是我行为强化内部控制及员工行为管理，根据实际情况，制定了《**银行吉安分行2023年内部控制及员工行为管理考核方案》以及各部门标准化内控管理体系，每月分行党委对法律与合规部，法律与合规部对机关各条线部门，机关各条线部门对辖属支行内控、案防工作开展监督检查，并将合规管理的成效进行定期通报，兑现奖惩。 （二）强化制度建设体系 一是及时梳理条线制度，规范业务操作。对标监管制度和总行条线的各项规章制度，结合各类内外部检查，不断修订或完善分行需要制定的各项规章制度，2023年上半年，分行新增或修订制度文件10项，废止制度文件3项。二是认真做好规章制度合规审查。严格执行《**银行合规审查管理办法》，对分行各部门和辖属支行制定的各项规章制度对标监管、总行规章制度要求，做好事前的合规审查。三是做好分行各项规章制度后评价工作。分行法律与合规部认真收集好辖属支行在规章制度日常执行中存在的问题或改进建议，牵头分行各条线部门对标外部政策法规、监管要求、制度执行情况及实施效果开展好规章制度后评价工作。 （三）提升监督检查质效 一是分行制定了《**银行吉安分行2023年内部监督检查工作计划实施方案》，并按照年度检查工作计划，组织开展各项合规检查，并组织做好后续整改督办、问责相关工作，并提出或采取有效控制措施。二是根据分行业务特点，不定期开展专项业务排查，对业务开展中存在的问题及时纠偏。各道防