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基金调研报告 中国矿业大学信电学院 2008年科技文化节社会调查报告竞赛 学 院： 信电学院 班 级： 电 气06-4 班 姓 名： 李帅段金亮刘喆 论文题目： 关于基金的调查报告 关于基金的调查报告 自去年以来，证券投资基金风靡全国，国内的基金等金融市 场异常火暴， 一时间仿佛许多人茶余饭后的话题就是基金投 资。为了帮助人们比较系统的了解基金本身和投资基金的相 关基础知识，以及人们对待基金的态度，了解人们投资基金 的大致情况，我暑假期间在家乡所在市区作了一次关于基金 的社会调查。首先，我自己去就近的一家银行里详细咨询了 如何申购和赎回基金等投资基金程序，而后又通过网络学习 了有关基金的基础知识，如证券投资基金，基金有哪些类别， 基金投资的特点，还有基金的费用、风险、信息和法律法规 等。在调查中，我选择了市区地方税务局的100名职工为调 查对象，其中包括70名正式职工和30名临时职工，这样可 较全面的代表社会各个消费阶层。 根据调查结果显示，人们普遍认为我国的基金市场发展迅速 并且发展的十分良好，但是在思想上还是较为保守，并且认 为相关的法律还不健全。 首先，在所有被调查的对象当中，几乎每个人都认为我国现 在的基金运营情况很好，而且其自身暂时拥有一批闲散资金 的话则会优先选择投资基金。 在对基金的认识程度及所购 基金了解情况方面，多数人在获取基金知识时愿意相信报刊 杂志和官方宣传手册的介绍。另外就是靠收看电视或听销售 人员的介绍等渠道。而在购买基金之后，则主要是通过查阅 帐单，或通过报纸、电视、网络等媒体的传播来了解自己所 购买基金的盈亏等重要事项。 说到人们的思想对于基金投资稍显保守这方面则主要表现 在所有调查对象中有九成的人目前最多的金融资产仍为银 行存款，而在投资基金时，又有九成的人投资数量相对较少， 基本怀有一种试试看的心理，即使赔了也不会折本太多。在 选择基金的时候就表现的更加明显：有四成多以上的人会选 择保本基金，而其他的人则会选择风险相对较大的基金类 型，大多数人还是回选择封闭式基金而非开放式基金。 在这次调查中，对于基金投资经验而言，结论是79%的人的 基金投资经验不到两年，有的甚至是丝毫没有经验，是第一 次大胆的尝试，随社会的潮流。另有21%的人群是拥有基金 投资经验达两年以上。他们在对待基金投资的态度上则表现 的成熟、稳健的多，相对能够沉着应对基金市场中不可避免 的一系列变数。 在基金投资的方式上，有四成多的人还是 选择到银行去，通过银行进行基金投资。有三成以上的人则 选择到证券部门进行交易。目前这也成为一种时髦，吸引着 更多的已经投资或是将要投资的人。另有15%的人则是通过 基金公司直销的方式进行基金投资，因为他们认为这样可以 省去许多中间环节。剩下的人中大部分就是通过网络交易、 网上支付的方式进行基金投资，这一方便快捷的方式已受到 越来越多的投资者的青睐。 在购买基金之后，许多人显得不安，尤其是那些以往毫无经 验，第一次尝试基金投资的人。包括他们在内的近一半人在 投资基金之后，特别紧张于投资的盈利与否，每天都要查看 基金净值或者是收益率，这在无形中给自己的心理和日常生 活上都造成了一定的负担。而有三成多的人在此方面就表现 的相对洒脱。只是偶尔查看一下自己帐户的盈亏情况，觉得 差不多了就赎回。还有13%的人则较为频繁的申购、赎回基 金或是进行基金的转换。我认为这在一定程度上是没有耐心 的表现，而这也恰恰正是其在基金投资市场上不太成熟的表 现。 所有金融投资都是风险投资，都会有风险的存在，当然基金 也不会例外，但由于其是由专门的理财公司或专业的理财个 人为我们进行理财，因此基金投资的风险大大降低。在所调 查的对象之中，接近七成的人认为投资基金基本上是没有风 险的，即使是有风险那它的亏损也不会太大，对所投资的费 用主体起不到支配作用。剩下的人中，有的直接认为投资基 金必然有风险，那么肯定会有亏损的可能；而有的人根本就 不清楚，这也就暴露出了我国基金投资市场中存在着不可忽 视的盲目投资的问题，而这也是个亟待解决的问题。 这次调查过程中的另一个内容涉及到了如果基金净值下跌， 人们会有什么样的举动。调查结果显示，有四成的人是根据 跌幅多少来决定自己的举措。经继续询问，得知这一跌幅也 不会是一个较高的数值。另有三成多的人则表示不好说，得 看情况。还有17%的人也许是对基金市场较为熟知的缘故， 表现出了很大的自信心，表示自己会继续持有下跌基金，相 信不久就会停止下跌。还有少部分人，则是更加愿意赎回正 在下跌的基金或是马上停止投资，或是改投其他的金融工 具，如股票、债券等。 分红一般是一个基金投资周期中的最后一步。采用哪种分红