招商银行中国私人财富报告2023.pdf

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2023-09-04 发布于山东
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2023 中国私人财富报告中国私人银行业：精进臻善目录致谢 1 前言 2 第一章宏观经济步入复苏，财富市场有望转暖 3 宏观环境：面临挑战，波动前行 4 财富市场：增速放缓，稳中有进 4 地域分布：三大经济圈保持增势，成渝等西部省市提升明显 11 第二章财富目标稳中求进，“人-家-企-社”需求演变 13 风险偏好：当下求稳，未来回升 14 客群结构：持续演变，愈发多元 17 个人需求：稳字当头，回归本源 19 家庭需求：聚焦配置，重视传承 23 企业需求：贷款优先，专业支持 26 社会需求：财富向善，三次分配 28 第三章细分客群需求差异显著，精准分群和深刻洞察愈发重要 32 客户分群：精准识别，明晰洞察 33 年轻一代：追求财富增长，拥抱新兴资产及数字化渠道 36 第四章客户重视旅程体验，要求全生命周期专业陪伴 41 ·高效获客：提升潜力客户精准触达及转化效率 43 ·专业陪伴：强化客户旅程七大关键环节专业性 44 ·数智支撑：加强数字化建设，赋能全周期陪伴 47 第五章客户关注专业度与产品，机构依托自身特长构建差异化竞争优势 49 ·双重考量：机构专业度与产品能力并重 50 ·各擅胜场：财富管理机构深化差异化定位，银行系仍为高净值人群首选 51 附录：研究方法