2023年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》高频考点.pdf

第一章　金融市场、资产管理与投资基金 高频考点一：金融与居民理财的关系 ①在从自给自足经济向市场经济的逐步发展过程中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。 ②现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成现代金融供求的重要组成部分。 ③居民是金融市场上主要的资金供给者，也是金融市场供求均衡的重要力量。 高频考点二：金融市场的分类（见表1-1） 表1-1　金融市场的分类 高频考点三：金融市场的参与者 金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊：①金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；③金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 高频考点四：资产管理的特征和作用（见表1-2） 表1-2　资产管理的特征和作用 高频考点五：穿透核查合格投资者 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。 高频考点六：从事资产管理业务的机构 在我国可以从事资产管理业务的机构包括基金管理公司、证券公司、信托公司、商业银行、保险机构等。 高频考点七：投资基金主要类别（见表1-3） 表1-3　投资基金主要类别