2023年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题（含历年真题）.pdf

第一章　金融市场、资产管理与投资基金 单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求） 1在我国可以从事资产管理业务的机构包括（　　）。[2019年4月真题] Ⅰ．基金管理公司 Ⅱ．证券公司 Ⅲ．信托公司 Ⅳ．商业银行 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】A查看答案 【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。 2关于资产管理的特征，以下表述正确的是（　　）。[2019年4月真题] A．资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的 B．资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人 C．资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值 D．受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产 【答案】B查看答案 【解析】A项，资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化；C项，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值；D项，受托资产主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。 3关于资产管理的本质具体表现不包括（　　）。[2019年3月真题] A．管理人必须坚持“卖者有责” B．投资人必须做到“买者自负” C．基金管理人应对产品承担保证责任 D．资产管理活动要求风险与收益相匹配 【答案】C查看答案 【解析】资产管理的本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化，通俗地讲是“受人之托、代人理财”。资产管理的本质具体表现为以下三点：①一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配；②管理人必须坚持“卖者有责”；③投资人必须做到“买者自负”。 4另类投资基金的投资范围包括（　　）。[2018年10月真题] Ⅰ．房地产 Ⅱ．证券化资产 Ⅲ．大宗商品 Ⅳ．黄金 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】C查看答案 【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 5按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（　　）。[2017年11月真题] Ⅰ．票据市场 Ⅱ．证券市场 Ⅲ．外汇市场 Ⅳ．黄金市场 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】B查看答案 【解析】按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 6关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（　　）。[2018年9月真题] A．是实体经济体系最重要的生产资金来源 B．为金融市场提供流动性，降低了交易成本 C．使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 D．为市场经济体系有效配置资源 【答案】A查看答案 【解析】资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；④对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 7以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（　　）。[2017年11月真题] A．以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查 B．投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人 C．私募基金的合格投资者累计不得超过100人 D．在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者 【答案】D查看答案 【解析】A项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数；B项，投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者累计不得超过200人；C项，私募基金的合格投资者累计不得超过200人；D项，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者。 8票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（　　）。[2017年9月真题] A．票据正回购市场和票据逆回购市场 B．直接交易市场和间接交易市场 C．长期票据市场和短期票据市场 D．票据承兑市场和票据贴现市场 【答案】D查看答案 【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主