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企业信用分类监管思考 未来世界经济走势表明，世界经济的竞争必将由价格、质量、服务的竞争，发展为信用竞争为主要手段的全方位竞争，竞争战略必然包含信用制胜的内容。由于我国市场经济发展的特殊性，市场理性发展相对欠缺，有相当一部分的市场行为承诺与实践不符，使得市场信任感匮乏，导致信用链条的薄弱，最终影响市场的良性发展。为此，党的**提出了要“健全现代市场经济的社会信用体系”，十六届三中全会《决定》进一步提出：“形成以道德为支撑、产权为基础、法律为保障的社会信用制度，是建设现代市场体系的必要条件。”国家工商总局把20**年定位为“诚信建设推进年”，大力推进企业信用分类监管，加强企业信用管理体系建设。 建立在经济户口基础上的企业信用管理体系的核心目的就是要寻找一条以治本为主的维护市场经济秩序的长效机制。要制止住不讲诚信肆意违法的势头，单靠加重处罚是有限度的，只有使其在市场经济活动中付出二次成本，甚至是长期的成本，丢掉部分或全部市场份额，才能让各类经营者视诚信为生命。 一、企业信用监管是构建社会诚信体系的基础，工商行政管理机关是企业信用监管的主力军 现代市场经济环境下，政府主要发挥宏观调控和市场监管作用、行使广泛的监督职权。通过支持引导守信行为，及时惩戒失信行为，保障基础信用的健康发展。1998年6月国务院批准的国家工商局“三定方案”中明确规定监督管理市场是工商行政管理机关的基本职责。长期以来，工商行政管理机关负责市场主体的登记注册，从而掌握了企业以及个体工商户的大量原始材料和数据，形成了完整准确的市场主体身份信息记录;通过各种专项管理、巡查、年检等措施和办法，对企业的市场交易行为和竞争行为进行了全过程的监控，对市场主体的商标使用、合同履行、广告发布、消费者权益保护等予以全面监管，积累了丰富的监管信息;由于逐年建立了一整套行之有效的规章制度，工商队伍的文化素质、执法素质、业务能力均有所提高。特别是“管办脱钩”、省以下垂直管理和机构改革以来，整个系统的机动性和权威性得到了进一步加强。与其他政府机关相比，企业经营行为与工商行政管理机关监管职能紧密相连，在建设社会信用体系方面，有着明显的优势。 多年的执法实践使我们深刻认识到，企业是参与市场交易的最基本因素，因而企业信用是社会信用体系的一个主要方面，建立和完善企业信用监管是构建社会信用体系的基础。同时，入世、深化改革和健全现代市场体系，也对创新监管模式提出了迫切的要求。实践证明，企业信用监管是行之有效的监管措施，已经得到了全社会的认可。可以说，工商行政管理部门在信用体系建设上有着义不容辞的责任，也有着独特的、难以替代的地位。 二、企业信用分类监管的实施 北京市工商局顺应市场经济发展形势，根据北京市的实际情况，自20**年起在推进企业信用监管、促进社会信用体系建设方面作了一些尝试和探索。建立了消费者权益保护机制（12315投诉系统、消费者权益保护机构）、经营者的诚信机制（企业信用信息系统）、监督管理者的责任机制（经济户口分类分级、“网格”化责任），搭建了对企业实施信用监管的基本框架，初步建立了企业信用监管体系。 企业信用监管的内容包括三类信息。一是企业身份信息，企业登记注册情况、日常监管记录和年检情况;二是良好行为信息，包括企业被市级以上政府部门和行业协会奖励表彰情;三是企业不良行为信息，分为企业不良行为预警信息和企业不良行为警示信息，预警信息主要记录企业一般性违法行为，但未达到向社会公示的程度;警示信息主要记录企业严重违法失信行为，除政府有关部门依法要限制其登记行为和行政审批外，还要提示社会上广大经营者和消费者在同该企业进行经济往来时提高警惕。 北京市工商局建立的良好行为记录、不良行为记录和不良行为警示系统为政府信息的公开搭建了平台，2002年建成北京市企业信用信息系统并与45个政府职能部门联通，为消费者和经营者了解市场主体情况提供了畅通的渠道。 （一）企业信用分类监管制度 实施分类监管是企业信用监管体系的重要环节。它既是创新监管模式的要求，也是科学解决目前人员少、任务重矛盾的有效途径。企业信用分类监管是工商行政管理机关为提高企业诚信意识和市场信用水平，依法将所掌握企业的市场准入、经营水平、市场退出等活动信息，借助信息化手段，进行内部信用评价，按照企业信用状况划分不同的监管类别，实行分类管理，并进行信用奖惩、公示、修复的监管方式。我局2003年6月始，按照风险度和信誉度对市场主体进行分类分级，结合辖区内地区、行业和市场主体的不同风险类别和信誉级别，分别予以重点监管、适度监管和一般监管。对风险程度高、信誉等级低的密切关注，实施重点监管，对风险程度低、信誉等级高的的地区、行业和市场主体以行政指导和服务为主，减少或免予巡查、年检中可以实行免审，这样既提高了工作效率，又对重点监控对象加大了监管力度，防范了