企业全面风险管理培训公开课.ppt

企业全面风险管理培训公开课;2;目录 contents;企业最担心的是什么?;; ;; ;时代背景; 第一，企业内外部日趋复杂的风险环境。旧的风险管理范例不足以参考以化解当今有代表性的企业所面临的风险，企业迫切需要新的风险管理方法和技术。 第二，风险管理技术的不断提高。风险数量及其复杂性的增加促进了金融衍生品市场的增长，期货、期权、远期互换、资产证券化等金融衍生产品层出不穷。这些金融衍生品为企业提供了转移风险的工具，使得企业应对风险的策略和手段日益丰富。同时，信息技术的发展虽然提高了企业风险的发生水平，但也使得对许多风险的有效监控成为可能。一些更精确更直观更容易操作的风险度量方法和风险管理工具不断涌现，如VAR、EVA等。与20年前相比，风险管理的手段更趋多样化、系统化，风险应对策略更趋复杂化、专业化。 　 第三，国际组织及各国风险管理协会的大力推动。自上世纪80年以来，美国、英国、法国、日本等国家先后建立起全国性和地区性的风险管理协会。这些组织积极推动各国的风险管理理论研究和实践，先后出台了各国的风险管理标准,对风险管理提出了更加明确的要求. 　 第四，各国的立法。到目前为止，世界上已有30几个国家和地区，包括所有资本发达国家和地区和一些发展中国家如马来西亚，都发表了对企业的监管条例和公司治理准则。在各国的法律框架下，企业有效的风险管理不再是企业的自发行为，而成为企业经营的合规要求。 未来，全面风险管理将保持蓬勃发展的势头。除企业以外，将有越来越多的非盈利机构，包括政府、学校等开始实施全面风险管理。将有越来越多的大学开始设置企业全面风险管理的课程。虽然全面风险管理作为一种管理理论还有待进一步成熟和完善，但其理念和方法已经开始深刻地影响组织的首脑、企业的CEO。全面风险管理将不仅引发风险管理理论和方法的一场革命，而且将引发企业管理理论的一场革命。;;1-2风险分类;NATURE ? MACRO ? CITY ? FASHION ? PORTRAIT ? PHOTO RETOUCHING;NATURE ? MACRO ? CITY ? FASHION ? PORTRAIT ? PHOTO RETOUCHING;NATURE ? MACRO ? CITY ? FASHION ? PORTRAIT ? PHOTO RETOUCHING;NATURE ? MACRO ? CITY ? FASHION ? PORTRAIT ? PHOTO RETOUCHING;NATURE ? MACRO ? CITY ? FASHION ? PORTRAIT ? PHOTO RETOUCHING;第二部分;第四部分;第二部分;;;;; （一）内部环境 　　 企业内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。企业管理层必须明确战略及其执行过程中的风险和回报。 （二）目标设定 　　 管理层必须首先确定企业的目标，才能够确定对目标的实现有潜在影响的事项。企业风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致。 　（三）事项识别 　　 企业风险管理要求辨别可能对实现企业目标产生负面影响的所有重要情况或事件，事项识别的基础是将可能的风险与环境进行对比。这要求综合运用各种专业知识，尽可能地了解企业当前或将来的环境和经营情况。 　（四）风险评估 　　 一般用可能性（概率）和影响结果两个指标度量风险。风险评估的过程根据不同的情况，采用定性和定量相结合的方法。若可以获取充足的数据，可采用决策风险定量评估方法；若潜在的可能性及影响结果都较小，或者无法获得数据，则可采取定性的评估方法; ; 2-5成功实施的关键因素;; 3-1风险辨识;3-1风险辨识;NATURE ? MACRO ? CITY ? FASHION ? PORTRAIT ? PHOTO RETOUCHING;行业风险 因公司所处行业状态，对相关产业的依赖程度而对公司经营造成影响，以及行业竞争所带来的风险。 市场风险 因经济、金融形势及相关行业对市场造成的波动，市场变化及产品的可替代性对公司经营损益造成的影响。;风险评价模式;34;35;1.企业风险管理将成为风险管理的行业标准。 2.风险总监职位在风险密集的各个行业中将会普及。 3.审计委员会将演化为风险管理委员会。 4.经济资本将流行，风险价值VaR将出局。 5.风险转移将在企业整体水平上实施。 ;6.先进的技术将对风险管理产生深刻影响 7.对于营运风险将会出现一个计量标准 8.