2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关提分题库(考点梳理) .pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级风险管理通关提分 题库 (考点梳理) 单选题（共 40 题） 1、（ ）是指商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风 险类型和风险总量。 A.风险限额 B.风险水平 C.风险偏好 D.风险文化 【答案】 C 2、风险识别包括()两个环节。 A.感知风险和预测风险 B.感知风险和分析风险 C.预测风险和分析风险 D.感知风险和控制风险 【答案】 B 3、从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过 三个环节完成。下列选项不属于这三个环节的是（ ）。 A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出 全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配 B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性 C.总行根据各分行反馈 的情况 ，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配 D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略 性分配 【答案】 B 4、 ( )是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算 出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等 级。 A.专家评定模型 B.违约概率模型 C.风险等级模型 D.信用评分模型 【答案】 D 5、关于其他一级资本工具的合格标准，下列表述错误的是（ ）。 A.受偿顺序排在存款人、一般债权人和次级债务之后 B. 自发行之日起3 年后方可赎回 C.发行机构不得为工具发行提供抵押或保证 D.本金的偿付必须得到国务院银行业监督管理机构的事先批准 【答案】 B 6、 银行的审计部门应当至少每()一次对市场风险管理体系各个组成部分和环 节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。 A. 日 B.月 C.半年 D.年 【答案】 D 7、下列不属于市场风险计量方法的是（）。 A.将生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段 B.按照交易对手评级设置授信额度上限 C.计算单一币种的多头或空头缺口 D.计算债券组合久期 【答案】 B 8、关于资产证券化，下列说法正确的是()。 A.具有将缺乏流动性的贷款资产转化成具有流动性的证券的特点 B.在某种程度上，资产证券化产品的属性是由其标的属性决定的 C.有利于分散信用风险，改善资产质量 D.以上都正确 【答案】 D 9、下列不属于个人信贷业务品种的是（ ）。 A.个人住房按揭贷款 B.个人大额耐用消费品贷款 C.个人存取款 D.个人经营贷款 【答案】 C 10、 客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是（ ）。 A.金融损失和财务损失 B.正常损失和非正常损失 C.实际损失和理论损失 D.经济损失和会计损失 【答案】 D 11、统计分析表明，绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取，而且 平均存放时间在 ()年以上。 A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】 B 12、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供 全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架 由()三个层级的法律规范构成。 A.法律、行政法规、规章 B.宪法、行政法规、规章 C.法律、监管文件、制度 D.宪法、监管文件、制度 【答案】 A 13、不属于房屋建筑安装工程施工安全措施的主要关注点 （）。 A.高空作业 B.施工机械操作 C.动用明火作业 D.认真接受安全教育培训 【答案】 D 14、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查内 容不包括（ ）。 A.管理能力和行业地位 B.外包服务的集中度 C.财务稳健性 D.突发事件应对能力 【答案】 B 15、风险监管的特点不包括（ ）。 A. 目标明确 B.计划性弱 C.提高效率 D.节省资源 【答案】 B 16、商业银行的风险暴露分类不包括（ ）。 A.普通企业类 B.金融机构类 C.公司类 D.零售类 【答案】 A 17、 下列风险监测指标中，最能够反映商业银行审慎经