信用社反洗钱工作自查的报告.pdfVIP

关于XX县农村信用合作联社 反洗钱工作情况自查的报告 人民银行XX县支行: 为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求 , 我社对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内 部控制,防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗 钱工作相关规定和省联社制定的各项内控制度 ,着实做好反 洗钱各项制度的落实和执行。同时根据人民银行湟中县支行 对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我社实际，我 社及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查 ,现将自查情况 报告如下： 一、组织机构建设情况 根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗 钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务健康发展 .我 社坚持以联社主任为组长，各部门负责人为成员的原则，成 立反洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同 时，根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修 订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报 县支行. 二、反洗钱内控制度建设情况 我社将县支行及省联社下发的有关文件精神 ,及时印发 传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工 作站工作职责》、《反洗钱工作联络员岗位职责》、《XX县农村 信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《XX县农村信用合 作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX县农 村信用合作联社反洗钱操作规程》等各项内控制度 ,并制定 《XX县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认 真组织员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人 存款实名制、人民币结算帐户管理等方面的制度执行力 ,对 客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度,对大额支付、 可疑支付及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、 汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权，以严格的事权划 分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检查当中 ,对发 现未经有权人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的 支付款项及时跟踪检查，落实整改. 三、客户尽职调查 我社在对公开户办理账户手续时,严格审查客户的各种 资料是否齐全，证明文件是否符合规定,临时账户是否有当 地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用 于各项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供 的申请开立账户的证明文件一致。在办理资金收付业务时， 查验支付用途是否符合规定，资金来源是否合法合规.同时， 结合人民银行结算账户管理的有关精神，对部分开户单位申 2 请资料、证明文件不全的账户,积极补办开户手续，并进行 清理、销户。 自然人开立的结算账户办理开户手续时，严格按照《个 人存款账户实名制规定》审核结算账户名称是否与提供的个 人有效身份证件名称一致，根据规定认真辩明客户的真实身 份,了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办 理各项业务时，基本做到对个人和单位账户进行客户尽职调 查. 四、账户资料及交易记录保存情况 我社各营业网点配有专职人员负责人民银行账户开立 工作，由开户单位将开户申请资料提交开户网点 ,经开户网 点账户管理人员审查资料的完整、合法性后提交联社营业 部，由联社营业部专人负责客户信息资料的录入，最后报县 人行进行审批，所有开户资料及客户交易记录，严格按会计 档案管理规定规范保管。 五、大额和可疑交易报告情况 按照中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管 理办法》的规定，我社每季度向县支行报送《金融机构可疑 交易报告情况统计表》等相关报表，同时 ,根据业务实际， 在大额现金管理过程中，我社建立了大额现金支付登记备案 制度，制定了大额现金支取逐级审批制度，严格按照《现金 管理暂行条例》、《大额现金支付管理实施细则》要求，对大 3 额现金的支取用途严格审核，严格把关，严格执行审批制度， 严禁发生超权限审批现象,认真执行大额现金报备制度，如 实登记大额支取统计台帐.经检查，未发现可疑交易的行为. 六、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况 在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全 面合作。在网点一线员工中开展学法、知法、用法活动，掌 握各种法律条款的内容、协助配合司法机关和行政执法机关 打击洗钱活动，依照法律程序协