2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共180题) .pdfVIP

2021 年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共 180 题） 2021 年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案 （共180 题） 1、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑 点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产 品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对） 3、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。 （错） 4、反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应按照“知密范围最小 化”的要求管理反洗钱档案（对） 5、恐怖事件是指正在发生或者已发生的造成或者可能造成重大社 会危害的恐怖活动。（对） 6、在自然人客户身份识别中 ，客户的住所地与经常居住地不一致 的，登记客户的住所地。（错） 7、“三证合一”等级制度改革过渡期内 ，企业原发营业执照、组 织机构代码证、税务登记证仍在有效期内 ，金融机构应当提示企业及 时更换新版营业执照，未在合理期限内更换且没有提出合理理 由的， 金融机构应当中止办理业务。（错） 8、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和 客户交易异常三类。（对） 9、与洗钱行为不同 ，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、 上游犯罪等方面有明确界定。（对） 10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活 动的事实不能成立 ，不具有犯罪性。（错） 11、2003 年 6 额 ，金融行动特别工作组扩展 ，充实并强化了有关 反洗钱措施 ，出台了 2003 年版《四十项建议》 ，将税务犯罪列为反洗 钱的上游犯罪。（错） 12、金融行动特别工作组是 目前全球最权威的专业反洗钱和反恐 怖融资国际组织。（对） 13、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助 于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。（对） 14、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。（错） 31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资 金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交 易活动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资 金来源和用途。（对） 15、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动 的核心措施是大额交易报告制度。（错）改正：可疑交易报告制度 16、 金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意 。 （对） 17、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法 机关在反洗钱工作中应当相互配合。（对) 18、金融机构仅管理层对反洗钱 内部控制制度负有责任。（错） 36、保险业金融机构应当建立反洗钱 内部监督检查组织机构，对本机 构反 洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。（对） 19、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 （错） 20、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个 环节。（对） 21、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在 疑点时 ，金融机构应当重新识别客户。（对） 22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负 责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 23、现金和无记名有价证券 的走私是洗钱活动 常见表现形式。 （对） 24、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名 ，而中国香港、中国澳 门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 25、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面 和覆盖人员全面。（错） 26、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账 户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任 意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）27、 金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或 者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民 银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 28、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控 制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错） 29、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责 ，可 以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息 ，国务院有