保险销售行为管理办法点评：行业向顾问式营销转型，头部险企更为受益.pdfVIP

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2023-10-14 发布于内蒙古
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保险销售行为管理办法点评：行业向顾问式营销转型，头部险企更为受益.pdf

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a T Tabl e_First|Tabl e_Summary Tabl e_First|Tabl e_R eportD ate 非银金融 2023 年10 月07 日行业研非银金融行业 Tabl e_First|Tabl e_Rati ng 究保险销售行为管理办法点评：行业向顾问式营销强于大市(首次评级) 转型，头部险企更为受益 Tabl e_First|Tabl e_C hart 一年内行业相对大盘走势投资要点： ➢ 正式稿相较于征求意见稿差别不大，但对政策描述作出更精准定义。 2023年9月28 日，国家金融监督管理总局正式下发《保险销售行为管理办法》，此次办法将从2024年3月1日起正式施行。与2022年7月的征求意见行业稿相比，正式稿对政策描述作出了更精准的定义，更有利于落地执行。事件点 ➢ 文件主要基于销售行为售前、售中、售后环节，进行全链条监管，梳评理来看，售前环节仍是监管重心。核心内容包括： 1）售前环节：①强调做好产品和销售人员的分级管理，其中产品的分级管理主要依靠保险公司自己建立分级管理制度，而销售人员的销售能力分级管理框架由行业自律组织推动，保险公司在框架下因地制宜； ②对带有误导性的销售信息宣传乱象进行明确的约束；③规定以后不得对产品炒停售；④明确限制保险公司跨地域展业。 2）售中环节：①文件引导顾问式销售，明确指出保险销售机构除了要了团队成员解客户风险偏好和购买能力外，还需要了解客户是否已购买过同类产 Tabl e_First|Tabl e_Author 分析师周颖婕品等信息；②针对互联网平台，文件明确禁止不得默认勾选、超小字执业证书编号：S0210523090002 体的免责条款、强制搭售等误导消费者的行为。邮箱：zyj30302@ 3）售后环节：明确销售人员离职后保险机构要主动对接该销售人员出单 Tabl e_First|Tabl e_Contact