反洗钱知识问答金融证券.docxVIP

行有效识别，因此不能进行。请问为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金兑换等一次性金融服务且交易位、地位、信誉、外界评价等）、业务因素、其他因素（行为习惯等），目前人民银行正在研究制定客户风险等级用于开立银行账户。一个身份证可以开立几个结算户？过期的一代身份证能否办理业务？、对关E 行有效识别，因此不能进行。请问为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金兑换等一次性金融服务且交易 位、地位、信誉、外界评价等）、业务因素、其他因素（行为习惯等），目前人民银行正在研究制定客户风险等级 用于开立银行账户。一个身份证可以开立几个结算户？过期的一代身份证能否办理业务？、对关E客户应该采取哪 一、客户身份识别 了解客户的资金来源、交易目的等与存款自 愿， 取款自由的原则并不矛盾。金融机构应 当在开户 环节做好客户身份识别工作，并考 虑地域、业 在办理业务过程中，耍了解客户的资金来源、 交 务、行业等因素适当划分客户风险等级。在业务 易目的等等，但我们应遵循客户存款自愿， 自由原则，应怎样了解客户？ 取款 存续期间关注客户及其日常经营活动、金融交易 情况、及时提示客户更 新资料信息。对于高风险 客户或局风险账户 持有人，就当了解资金来源、 资金用途、经 济状况或者经宫状况等信息，加强 对其金融 交易活动的监测分析。 根据〈〈金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》第