理财计划书_4完整版.docVIP

PAGE PAGE 2 理 财 计 划 书 理财规划师： 编号： 联系电话： 联系地址： 尊敬的王先生： 很荣幸能为您制作理财方案，以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。 当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享： “理财是种习惯，我们要养成好习惯，避免坏习惯” 从您的家庭资产配置和规划来看，想必您对于日常理财还没有成为一种习惯，在当今社会，理财能给您的家庭资产保值增值，帮助您规避风险，提高投资收益，是非常重要和必要的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解，相信通过一段时间，加上理财顾问的指导，您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。 培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富，习惯去了解各类金融产品知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划，不仅是一份简单的家庭资产的规划书，更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。 最后，期待您能早日养成一个好的理财习惯，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快车”。 一．个人基本信息分析 家庭收支情况汇总表： 从您家庭收入情况分析，您每月的收入金额在15000元，一个月2500元的住房贷款。 从您家庭支出情况分析，每月汽车油费支出500到1000元，每月1000元小孩教育费 每月收支状况 （单位／元） 收入 支出 本人与 配偶总收入 15000 房屋月供 2500 基本生活开销 8000 其它收入 0 医疗费 0 合计 15000 合计 10500 每月结余 4500 　 　 具体资产状况如下表： 家庭资产负债状况 （单位／万元 ） ?家庭资产 家庭负债 活期及现金 5 房屋贷款 0.25 定期存款 5 其他贷款 0 基金 10 　 　 国债 0 　 　 股票 0 　 　 房产（自用） 0 　 　 房产（投资） 0 　 　 黄金及收藏品 0 　 　 汽车 8 　 　 　 　 　 　 合计 28 合计 0.25 家庭资产净值 27.75 　 　 （2）风险偏好测试 您的年龄： ○　６０岁以上　　　　　1分 ○　５１～６０岁　　　　2分 ○　４１～５０岁　　　　3分 ●　３０～４０岁　　　　4分 ○　３０岁以下　　　　　５分 您平均每月支出约占收入的： ○　１００％以上 1分 ●　７１～１００％ 2分 ○　５１～７０％ 3分 ○　３１～５０％ 4分 ○　０～３０％ 5分 三．　您需要供养人口的平均数目： ○　４人以上 1分 ○　３人 2分 ●　２人 3分 ○　１人 4分 ○　０人 5分 四．　您的投资中哪一品种所占的比重最大？ ○　银行存款 1分 ○　保险 2分 ○　房产 3分 ○　债券 4分 ●　股票／基金 5分 五．　在选择投资对象时，您更倾向于下列哪类投资品种： ○　平均投资收益率为３％，最好的情况是８％，最坏的情况为０.98％ 2分 ○　平均投资收益率为５.6％，最好的情况是１５％，最坏的情况是－３％ 4分 ○　平均投资收益率为９％，最好的情况是２５％，最坏的情况是－１２.１％ 6分 ●　平均投资收益率为１１.７％，最好的情况是３３.６％，最坏的情况是－２０％ 8分 ○　平均投资收益率为２０％，最好的情况是５０％，最坏的情况是－３３.５％ 10分 　您对投资价值波动的感觉是： ○　对任何波动都感到难以承受 1分 ○　能够接受轻微波动，关心资产保值多于增值 2分 ●　能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动” 3分 ○　尽管会担心投资价值的剧烈波动，但能够接受投资亏损 4分 ○　潜意识中追求高增长，同时能够坦然接受投资亏损 5分 七．　假如股市大市下跌２５％，您持有的某种股票也同样下跌２５％，您会怎样处理这项投资？： ○ 全部卖掉，断腕止损 1分 ○ 卖出大半，保存实力