新储蓄业务制度合规操作稽核培训1课件.pptxVIP

新储蓄业务制度合规操作稽核培训 湖南省分行业务处理中心 《中国邮政储蓄银行个人人民币储蓄业务制度 (2014年版)》(邮银发[2014]230号)已下发并 自2014年12月4日起执行，逻辑大集中系统于2014 年12月3日进行了相应升级。为使新制度合规操作 在前台得以贯彻落实，业务处理中心根据新制度变 化条款对稽核标准进行了梳理和调整，现将相关内 容培训如下，以规范前台柜面操作，防范风险的目 的。 客户 识别 相关 规定 客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，应填写《个人账户申请书》，如实提供客户 身份信息，包括客户的姓名、姓名拼音、性别、国籍、职业、住 所地或者工作单位地址、联系电话、证件类型、证件号码、 发证机关所在地、证件到期日等九项十一种个人信息。客户可选择提供以 下信息：民族、婚姻状况、文化程度、工作单位名称、工作单位性质、个人职位、月收 入状况、电子邮箱等信息。代理人代为办理的，还应提供代理人身份信息，包括代理人 的姓名、证件类型、证件号码、国籍、联系方式等。 制度要求 六十六条 在办理开户业务时，必须正确完整的填写九项十一种 个人信息，若未填或填写完整，代理人代办未填写代 理人信息。稽核将下发 户交易客户必填 项填写不齐全”差错。 监护关系不明确，稽核将下发 16岁以下开户，证件不符合规定， 或监护关系不明确”的差