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欢迎大家的到来 保险行业财务系统培训 精品ppt模板 系统的特点 o 业务财务两条线并行 o 收付费处理的细化 o 内部转帐新概念 o 日结系统 o 异地收付费 o 业务财务自动接口 业务财务并行 o 从收费方面看，可以收费与录单、核保等并行，提 高效率。所有收费类业务均通过预收操作，降低风 险。特别地对银代业务和续期业务，从系统规则上， 要求先预收，后承保。在业务系统内部避免了预收 保费出现借方余额的可能性。 o 从付费方面看，业务与财务分离，业务统计不依赖 于是否给付，业务完成即形成应付，财务付费冲减 应付，免去月末应付未付的核对。将月底集中对帐 分散到日常工作中。 收付费处理的细化 o 收付费方式的细化：传统收费方式只有现金、支票 和银行代扣，对于新出现的银保通、POS等收费、 支票业务，通过到帐确认功能，有效防范风险。支 持多种付费方式，银行制返盘，现金，支票，网银 等。并对付费信息进行明细记录。 o 业务类型细化：新契约收付费，保全收付费，理赔 收付费等 内部转帐概念 o 引入内部转帐后，对于多交保费的挂帐、撤 件等问题，都可以在业务系统内部解决，省 去了财务人员在业务系统外对往来帐的处理。 可以直接转入客户账户。通过客户账户在不 同业务收付费之间流转。目前和谐系统不支 持。 日结系统 o 新系统推出全新的日结系统，所有的业务处 理都可以通过日结反映，财务人员不再根据 业务批单等明细记帐，而是通过日结汇总记 帐，减少凭证量和工作量，提高效率和准确 性。 o 日结包括：收付类日结、新契约类日结、续 期类日结、保全类日结和理赔类日结 异地收付费 o 全面支持异地收付费。过去的异地收付费需 要先进行内部往来的处理，然后在业务系统 里进行手工触发。现在可以直接在业务系统 里进行异地收付费的操作。 o 注意：收付费地的财务人员需要主动通知代 收代付地的财务人员，并将日结传真至代收 代付地。会计凭证可能通过跨公司代码凭证 生成。 业务财务自动接口 o 每日的业务数据可以自动生成财务凭证，广 大财务人员要做的工作就是核对生成的凭证 和业务部门的日结及其他原始凭证。 内容提要 o 新系统的特点 o 收付费 o 日结 o 会计处理规则 o 注意事项 收付费 o 收费 o 收费日结 o 收费修改或删除 o 付费 o 付费日结 收费 o 收费类型 o 收费方式 o 单证管理 o 发票打印 收费类型 o 见右图 o 新单交费包括新契约个人和代理 o 续期交费分催收和预交：催收是指已经续期 提档，计算出应收续期保费的金额。预交是 指未经续期提档，系统没有计算出应收续期 保费的具体金额。99%的续期都是催收。 o 保全交费：所有保全项目的收费。 o 预存保费：客户无目的的交费。 o 理赔交费：回退业务和二核加费。 新契约收费 直接生成收费数据 续期、保全、理赔收费 应收数据 收费数据 基于应收收费 Ljspay\ljspayper Ljtempfee\ljtemp son\ljspaygrp feeclass 预交续期、客户预存 帐户处理 保单帐户 客户帐户 新契约 新契约预收日结 财务岗收费 录单 签单处理 承保数据