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2023 年收集初级银行从业资格之初级风 险管理题库附答案（基础题） 单选题（共50 题） 1、商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高 度的适用性、安全性和前瞻性，这属于商业银行处理 (?)的办法。 A.竞争对手风险 B.行业风险 C.技术风险 D.项目风险 【答案】 C 2、()是流动性覆盖率的一个补充，鼓励银行通过结构调整减少短期 融资、增加长期稳定资金来源。 A.存贷比 B.核心负债比例 C.净稳定资金比例 D.同业市场负债比例 【答案】 C 3、关于管理声誉风险最好的办法，说法不正确的是()。 A.强化全面风险管理意识 B.改善公司的治理 C.预先做好应对声誉危机的准备 D.确保全部风险被正确识别、优先排序 【答案】 D 4、下列各项中，不属于土地登记代理人义务的是（ ）。 A.按照委托人指示处理代理事务 B.维护委托人的权益 C.及时告知代理事务进展 D.承担代理后果 【答案】 D 5、给水排水塑料管材的管道规格用（ ）表示。 A.DN 公称直径 B.D 外径×壁厚 C.d 管道内径 D.dn 外径 【答案】 D 6、设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、 可靠性原则。其中， ( )原则是指监控数据来源要准确可靠，具有可 操作性，要保证监控工作流程、质量可控，要建立起监控结果的验 证机制。 A.重要性 B.敏感性 C.可靠性 D.整体性 【答案】 C 7、假设其他条件均保持不变，则下列关于商业银行利率风险的表述， 正确的是（ ）。 A.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在 利率风险 B.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于 增加收益 C.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为 0 D.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 【答案】 D 8、商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划 和实施方案。在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖 于 (?)的反馈循环。 A.战略方案选择和公司治理 B.战略实施和战略风险管理 C.风险监测和运营绩效 D.风险识别和整体战略 【答案】 B 9、下列不属于作为测量出主权风险评级中决定因素的变量的是 （ ）。 A.人均收入 B.通货膨胀 C.财政平衡 D.违约率 【答案】 D 10、下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析中，正确的是 （ ）。 A.久期缺口为负时，如果市场利率上升，则商业银行的流动性减弱 B.久期缺口的绝对值越大，利率变化对银行整体价值的影响越小 C.久期缺口为正时，如果市场利率下降，则商业银行的流动性减弱 D.久期缺口为零时，利率变动对商业银行的流动性没有影响 【答案】 D 11、下列各项属于非营利性社会福利设施用地的有（ ）。 A.殡葬设施 B.城乡卫生院 C.收容遣送设施 D.福利性住宅 E.残疾人社会福利设施 【答案】 A 12、下列各项中，应列入商业银行其他一级资本的是（ ）。 A.未分配利润 B.优先股及其溢价 C.盈余公积 D.实收资本 【答案】 B 13、商业银行经济资本配置的作用主要体现在()。 A.流动性管理和绩效考核 B.风险管理和绩效管理 C.资产管理和负债管理 D.资本金管理和负债管理 【答案】 B 14、在计算单一币种敞口头寸时，所包含的项目不包括（ ）。 A.即期净敞口头寸 B.远期净敞口头寸 C.期权敞口头寸 D.总敞口头寸 【答案】 D 15、投资者把他财富的 40％投资于一项预期收益率为 15％的风险资 产，60％投资于收益率为 6％的国库券，那么他的投资组合的预期 收益率为 ( )。 A.11.4％ B.9.6％ C.29.5％ D.37.5％ 【答案】 B 16、某商业银行资产总额为 300 亿元，风险加权资产总额为 200 亿