非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2023年版).pdfVIP

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非银行金融机构行政许可事项

申请材料目录及格式要求

（2023年版）

目录

一、机构设立1

（一）法人机构设立1

1.企业集团财务公司1

2.金融租赁公司6

3.汽车金融公司11

4.货币经纪公司15

5.消费金融公司19

（二）分、子公司及代表处设立23

1.分公司设立23

2.子公司设立25

3.金融资产管理公司对外股权投资31

4.代表处设立33

二、机构变更34

（一）法人机构变更34

1.变更名称34

2.变更股权或调整股权结构35

3.变更注册资本39

4.变更住所（包括同城迁址和异地迁址）42

5.修改公司章程43

6.机构分立44

7.机构合并45

8.变更组织形式46

（二）分支机构（含子公司、分公司、代表处）变更47

三、机构终止50

（一）法人机构终止50

1.解散50

2.破产前审批51

（二）分支机构（含子公司、分公司和代表处）终止52

1.子公司解散或破产52

2.分公司和代表处终止营业或关闭53

四、调整业务范围和增加业务品种54

（一）财务公司从事同业拆借等专项业务54

（二）金融租赁公司设立项目公司开展融资租赁业务55

（三）非银行金融机构发行资本补充工具55

（四）非银行金融机构资产证券化业务56

（五）非银行金融机构衍生产品交易业务58

（六）其他新业务59

五、董事和高级管理人员任职资格核准60

六、申请材料格式要求64

（一）电子文档报送内容及格式要求64

（二）纸质材料应符合的格式要求64

一、机构设立

（一）法人机构设立

1.企业集团财务公司

1.1企业集团财务公司法人机构筹建审批

申请材料目录：

（1）申请书。内容包括企业集团情况简介（成立时间、核

心主业构成、行业或地区排名情况、成员单位数量），设立财务

公司的必要性及出资人符合条件的情况，拟设财务公司名称（名

称应标明“财务有限公司”或“财务有限责任公司”字样，包含

所属企业集团的全称或简称，并含有“集团”字样）、拟设地、

注册资本、出资人及其出资比例、业务范围等。

申请书应经申请人法定代表人签字并加盖单位公章。

（2）设立财务公司的可行性研究报告。内容至少包括：

①企业集团基本情况，包括集团历史沿革、成员单位状况、

组织架构和人员情况、基本财务状况和主要财务指标等。

②企业集团所属产业及符合国家产业政策情况说明。

③企业集团生产经营状况、行业地位、发展规划及各产业

板块在集团总资产及总收入中所占比重等。

④现金流量分析，即对企业集团过去2年的现金流量规模、

特点、规律等进行分析，对未来3年的现金流量进行合理预测。

⑤企业集团财务和资金管理经验，包括财务管理体系和资

金管理模式介绍、内部资金管理中心或结算中心的成立运作情

况、内部资金归集量、结算量等。

⑥设立财务公司的宗旨、作用、业务量及盈利预测。包括

财务公司成立后3年内每年的货币资金余额、资金归集度、贷款

规模，并对预测方式、资金归集模式、贷款需求作详细说明。预

1

测应基于客观审慎的原则，特别是吸收存款量的预测应充分考虑

上市公司关联交易限制、境外资金、专户管理的保证金等影响资

金归集的因素。

（3）拟设财务公司章程草案。应载明《商业银行股权管理

暂行办法》《银行保险机构公司治理准则》《非银行金融机构行

政许可事项实施办法》《企业集团财务公司管理办法》及其他监

管规定要求载明的内容。

（4）集团母公司的资质说明材料。包括：

①企业集团符合国家最新产业政策并拥有核心主业的说明

材料。

②集团母公司的公司章程、组织架构及财务和资金管理制

度。

③税务机关出具的纳税情况证明（如纳税信用等级证明或完

税证明），如不需缴税的，应出具有关情况的说明。

④近2年无不良信贷记录的证明（如贷款银行出具的资信证

明或中国人民银行征信中心出具的企业信用报告）。

⑤