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《财商教育》课程教学大纲

课程代码:

课程名称：

初级班：财商概念 财（税）知识 经济法规知识 现金流游戏 教学实验课（信用管理与现金流的创造）

中级班：融资渠道管理学认识融资渠道解读常见投资工具的属性资产配置的概念教学实验课（房产踩盘与股票实战）

高级班：资产配置的原理融资心理学投资风险学如何选择投资工具做好资产配置产配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案）（段前空2格，宋体，5号字）

课程类型:

职业核心课（公共基础课、职业基础课、职业核心课、职业拓展课等）参考学时：

总共70课时

初级班：21课时、中级班：19课时、高级班：30课时参考学分：100分制

适用对象:

初级班在中小学在校学生、中级班适合大中专学校或者高等院校、高级班适合企业主或者中产阶级家庭及个人

第一部分前言

一、课程性质与地位

初级班：财商概念 财（税）知识 经济法规知识 现金流游戏 教学实验课（信用管理与现金流的创造），在课程体系中属于职业基础课程。主要目的就是树立正确的财商观念，掌握财商涉及的主要基础因素和技能。属于财商教育的先修课，是基础知识的关键所在。

中级班：融资渠道管理学 认识融资渠道 解读常见投资工具的属性 资产配置的概念 教学实验课（房产踩盘与股票实战），在课程体系中属于财商教育的后续课。对融资渠道和投资工具的认识，是作为一个投资理财人的职业核心课程。掌握资产配置的概念内容，为结合投资阶段、融资渠道和投资工具理解资产配置的基本原理。

高级班：资产配置的原理 融资心理学 投资风险学 如何选择投资工具做好资产配置 产配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案）（正文为宋体，5号字），在课程体系中属于实操性较多、较强的课程。属于对初、中级班知识的理解、运用和实操的规划课程，通过实操学习可以让大家积累个人独特的融资

和投资理念，形成稳健的金融思维习惯和心态。在理财过程形成，导入所掌握的财商知识。

二、课程基本理念

财商教育的课程，主要凸显知识的系统性和科学性、实用性。在教学课程的设计上，有基础课、有理论课、也有实践课，对学员的理论和动手能力得到实际的提升。教材方面，知识的权威性，解读的专业性和讲授教师团队，均来自专业人士和专家团队。

开课的基本理念就是，观念、知识和能力的同步增长。（正文为宋体，5号字）

第二部分课程目标

通过初级班教学21课时的学习，让学员认识到正确的财商观树立的重要性。正确理解财商的五大关键要素，正确处理财税问题和法律问题在理财投资中的重要性。为中级班的学习奠定扎实基础。明白养成金融思维模式，对融资和投资理财的重要性。

通过中级班教学19课时的学习，让学员养成了专业金融思维模式习惯。对融资渠道、投资工具的本质有了实质的掌握，能够科学理性地对待融资与投资。明白拥有有效的融资渠道和熟练的投资工具，是理财和将来资产配置的重要基础。为实际投融资成本及投资风险控制打下扎实基础，为进入高级班做好准备。

通过高级班教学30课时的学习，让学员熟练掌握融资渠道、投资工具与资产配置的关系，以及不同阶段的投融资心态研究。进一步掌握了做好资产配置的技术，并能准确做出科学的理财战略目标规划和实施方案。同时通过高级班的平台，促使学员养成科学制定目标、制定计划、实施计划习惯。巩固金融思维在学员日常生活理财中的习惯培养。

第三部分课程教学内容

方式一：初级班

编号

课程

学习（任务）

课时

目标

（任务）描述

内容拓展（作业）

1

财商概念

一般3-7个

4

2

财税知识

3

经济法规

4

现金流游戏

5

教学实验课

中级班：

编号

课程

学习（任务）

课时

目标

（任务）描述

内容拓展（作业）

1

融资渠道管

一般3-7个

4

理学

2

认识融资渠

道

3

解读常见投

资工具的属

性

4

资产配置的

概念

5

教学实验课

高级班：

编号

课程

学习（任务）

课时

目标

（任务）描述

内容拓展（作业）

1

资产配置的

原理

一般3-7个

4

2

融资心理学

3

投资风险学

4

如何做好资

产配置

5

教学实验

方式二：

初级班：21课时

1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工具、资产配置）4

2、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政策有效利用合理避税原则6

3、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，树立正确的法制观念8

4、什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、游戏中财商观的形成2

5、教学实验：1

中级班：19课时

1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系3

2、认识融资渠