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知识点制定综合理财规划方案（三）

知识点制定综合理财规划方案（三）

2

01

制定综合理财规划方案

客户基本情况

财务状况分析诊断

假设前提

客户理财目标规划

规划执行及修订

规划执行及定期修订

3

理财执行效果报告表

4

LCU调整表

5

生活变故

LCU程度

经济环境

LCU程度

情况变好

收入大幅度提高

较高

情

况

变

好

投资组合获得意外增长

较高

获得意外的收入

一般

投资获得高收益

较高

债务减少

较低

上升的经济周期

一般

家庭负担逐渐减轻

较低

宏观经济表现稳健

一般

LCU调整表

6

情况变坏

配偶死亡

较高

情况变坏

货币恶性贬值

较高

离婚

较高

经济萧条

较高

亲密家庭的成员死亡

较高

股市灾难

较高

个人受伤或生病

一般

下降的经济周期

一般

退休

一般

投资缩水

一般

家庭里成员健康恶化

一般

通货膨胀

一般

债务增加

较低

薪水减少

较高

亲近的朋友死亡

较低

温和的经济衰退

较低

生活变故

LCU程度

经济环境

LCU程度