9-2-1开展理财后续服务.pptxVIP

知识点开展理财后续服务

知识点内容

实施前

实施后

资产

负债表

收入

支出表

财务

比率

（1）定期对理财方案进行评估

评估的频率因素

资本规模越大越需要

偏爱高风险投资的越需要

收入变化快越需要

财务状况

变化幅度

客户投资

风格

客户资本

规模

新的投资机会

新的风险因素

经济数据明显异于估计值

对某个金融领域进行改革或整顿

法律法规的修订

利率、汇率政策的突然调整

主要收入来源者失业

家庭成员发生意外事故

客户改变买房买车计划

（2）不定期的信息服务

（1）关注并分析相关的外部因素和内部因素

外部因素：宏观经济和微观经济因素

内部因素：客户自身情况的变动

A

B

对理财目标实现无实质性影响——调整修改

对理财目标实现产生重大影响——整个方案修改

理财师要常和客户联系尽早掌握变动情况

客户也要主动反馈家庭有关情况变动

（2）客户沟通理财方案的修改建议

理财经理和客户沟通修订理财方案

（3）修订理财规划方案

重新考查宏观、

微观因素变化影响

研究如何调整策略

以应对变化及其影响

思考修改并制定新的理财规划方案

（3）修订理财规划方案

客户出具书面声明或签署新理财方案确认函