T_BCA 03-2019信用服务机构 从业人员通用行为规范.pdfVIP

ICS03.080.99

A20

团体标准

T/BCA03-2019

信用服务机构

从业人员通用行为规范

CreditRiskControlServiceAgency–

GeneralSpecificationsforProfessionalConductofthePractitioner

2020-6-8发布2020-8-8实施

北京信用协会发布

T/BCA03-2019

信用服务机构从业人员通用行为规范

1范围

本标准规定了信用服务机构从业人员的条件和通用的行为规范。

本标准适用于信用服务机构规范从业人员执业行为，适用于信用行业组织加强行业自律，

适用于有关政府部门对从业人员的信用监管，其他涉及信用工作的相关领域也可参照使用。

2规范性引用文件

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用

于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T22117-2018信用基本术语

GB/T22119-2017信用服务机构诚信评价业务规范

GB/T35273-2017信息安全技术个人信息安全规范

3术语和定义

GB/T22119-2017中界定的以及下列术语和定义适用于本文件。

3.1

信用服务机构creditriskcontrolserviceagency

依法设立，以[信用信息]产品和风控技术服务形式为主，为法人、非法人组织和个人提供

信用管理、信用技术支持，以及主营业务是为社会信用体系建设提供设计、构建和运营服务的

机构。

注1：为法人、非法人组织和个人提供的外部技术支持主要包括数据供应、企业征信、个人征信、公共征

信、大数据征信、互联网征信、信用评级、信用调查、诚信评价、信用保险、商业保理、信用担保、

应收账款管理、信用管理咨询、评分建模及算法技术服务等类型。

注2：“信用信息”见GB/T22117-2018定义2.22。

3.2

从业人员practitioner

与信用服务机构签订劳动或劳务合同，或由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）

担任特定岗位或从信用服务机构获取报酬，且在信用服务机构中从事信用信息的收集、加工、

整理、评级及信用培训、咨询等其它信用服务业务的专业人员。

注1：从业人员分为一般从业人员和高级管理从业人员。

注2：从业人员在岗职工、再就业的离退休人员、外方人员和港澳台方人员、兼职人员、借用的外单位人员

和第二职业者等，但不包括离开本单位仍保留劳动关系的职工。

4从业条件

4.1

一般从业人员

一般从业人员应具备如下条件：

a)遵守国家相关法律法规，无重大违法违规记录；

b)为人正直诚实，品行良好；

c)具备从业所需的专业知识和技能；

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T/BCA03-2019

d)具备大专以上学历；

e)法律法规对从业人员有规定的，从其规定。

4.2

高级管理从业人员

高级管理从业人员除须具备一般从业人员的从业条件外，还应具备如下条件：

a)从事信用服务工作3年以上或者从事金融、法律、会计、经济工作5年以上；

b)具有履行职责所需的管理能力；