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《财务策划模板》ppt课件

财务策划概述

财务策划基础

个人财务策划

企业财务策划

财务策划案例分析

contents

目

录

01

财务策划概述

定义

财务策划是指通过科学的方法和专业的知识，对个人或企业的财务状况进行全面、系统的规划，以达到财务自由和资产增值的目的。

特点

个性化、专业性、系统性、长期性。

提高财务自由度

资产保值增值

保障生活质量

实现长期发展目标

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通过合理的财务规划，实现个人或企业的财务自由，避免不必要的财务风险。

在投资理财方面进行科学规划，实现资产的保值增值，提高个人或企业的财富水平。

通过合理的财务规划，确保个人或企业有足够的财务支持，提高生活质量。

通过制定长期财务规划，实现个人或企业的长期发展目标，如购房、养老、子女教育等。

收集客户的基本信息、财务状况、风险偏好等，为制定财务规划提供基础数据。

了解客户情况

定期对客户的财务状况进行监控和评估，根据市场变化和客户实际情况，对财务规划进行调整和优化。

监控与调整

根据客户情况，制定具体的财务目标，如购房、养老、子女教育等。

制定财务目标

根据客户的财务目标和实际情况，制定相应的投资理财策略，包括资产配置、风险管理等。

制定财务策略

根据制定的财务策略，进行具体的投资理财操作，如股票、基金、保险等。

实施财务规划

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财务策划基础

财务分析概述

财务分析是评估企业财务状况、经营成果和现金流量的过程，通过比较历史数据和预测数据，帮助决策者做出更好的财务决策。

财务比率分析

财务比率分析是通过比较企业的财务报表数据，评估企业的偿债能力、营运能力和盈利能力。

财务趋势分析

财务趋势分析是通过比较企业不同时期的财务报表数据，评估企业的财务状况和经营成果的变化趋势。

财务综合分析

财务综合分析是将财务比率分析和财务趋势分析结合起来，全面评估企业的财务状况和经营成果。

销售预测

销售预测是根据市场需求和企业战略，预测企业未来的销售收入和销售量。

财务预测概述

财务预测是根据历史数据和市场环境，预测企业未来的财务状况、经营成果和现金流量的过程。

成本预测

成本预测是根据企业历史成本数据和市场环境，预测企业未来的成本水平和成本结构。

现金流量预测

现金流量预测是根据企业历史现金流数据和市场环境，预测企业未来的现金流入和现金流出。

利润预测

利润预测是根据销售预测和成本预测，预测企业未来的利润水平。

财务决策概述

财务决策是在多个备选方案中选取最优方案的过程，以实现企业的财务管理目标。

投资决策是根据企业的战略目标和投资收益预期，评估不同投资项目的风险和收益，选择最优的投资方案。

筹资决策是根据企业的资金需求和筹资成本预期，选择最优的筹资方案，包括债务筹资和权益筹资。

营运资金管理决策是根据企业的经营需求和市场环境，制定最优的营运资金管理策略，包括应收账款管理、存货管理和应付账款管理等。

股利分配决策是根据企业的盈利状况和未来发展需求，制定最优的股利分配方案，平衡股东利益和企业发展。

投资决策

营运资金管理决策

股利分配决策

筹资决策

03

个人财务策划

明确个人或家庭的投资目标，如获取更高的收益、分散投资风险等。

投资目标

制定实现投资目标的策略，包括投资品种、投资时机、投资比例等。

投资策略

选择适合的投资工具，如股票、基金、债券、房地产等。

投资工具

定期监控投资表现，适时调整投资策略和投资组合。

投资监控与调整

了解税法规定和税收优惠政策，遵循合法、合规、合理避税的原则。

税务筹划原则

个人所得税筹划

其他税种筹划

税务风险防范

合理安排个人所得税的申报和缴纳，降低税收负担。

针对房产税、车船税等其他税种进行合理筹划，降低综合税负。

了解税务风险点，加强税务合规管理，避免因税务问题引发不必要的麻烦。

04

企业财务策划

根据企业自身条件和资金需求，选择合适的融资方式，如股权融资、债权融资、租赁融资等。

融资方式选择

对各种融资方式的成本进行比较，找出最低成本的融资组合，降低企业融资成本。

融资成本分析

对企业融资过程中可能出现的风险进行评估，并制定相应的风险应对策略。

融资风险评估

根据企业发展规划和资金需求，合理规划融资期限，确保企业资金链的稳定。

融资期限规划

投资项目筛选

根据市场调研和企业发展战略，筛选具有潜力的投资项目。

投资收益预测

对投资项目进行收益预测，评估投资回报率及投资回收期。

投资风险评估

对投资项目可能出现的风险进行评估，制定相应的风险应对策略。

投资组合配置

根据投资项目特点和风险收益特征，合理配置投资组合，降低投资风险。

现金流管理

合理规划企业现金流，确保企业日常经营和投融资活动的资金需求。

资金调度优化

优化企业资金调度，提高资金使用效率，降低财务成本。

应收账款管理