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加强客户身份识别履行反洗钱工作职责

目录CONTENTS一、什么是客户身份识别二、怎么进行客户身份识别三、客户身份识别过程中遇到的问题或者难点

z什么是客户身份识别作为反洗钱三大核心义务之一，客户身份识别制度无疑是其中最为重要的，其执行的好坏直接关系到后续大额及可疑交易的上报以及客户身份资料及交易记录保存的意义。PART1

客户身份识别制度，也称“了解你的客户”（knowyourcustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（customersduediligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

客户身份识别，也称“了解你的客户”或“客户尽职调查”即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。了解客户本人的真实身份；了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途；

现在大家都比较注重隐私，尤其是涉及收入的，客户身份识别需要去了解客户的交易目的和交易性质、资金来源。既然这么麻烦为什么还要去做客户身份识别呢？

②确定客户真实身份。从源头上杜绝洗钱，保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防洗钱犯罪，防范金融风险构筑安全防线；③保证客户身份资料的真实、准确和完整。