小额贷款有限公司部门工作职能及岗位职责 - 规章制度.docxVIP

》，及时将贷后管理情况通报信贷业务部门，并督促信贷第2页共3页业务部门整改。③

》，及时将贷后管理情况通报信贷业务部门，并督促信贷第2页共3页业务部门整改。③.定期或不定期对客户贷

个人贷款的审查工作，行使审查主责任人责职。5).负责贷款的在线监控、风险预警以及大额信贷客户风险监管

险监管报告。每月参加一次大额信贷客户风险分析会，向总经理、贷审会汇报客户生产经营情况和风险监管情况。

信等工作。3).负责公司信贷资产质量的管理和考核；以及信贷管理规范化建设。4).负责对公司法人客户和

1、风险管理部职能

1).参与制定公司信贷业务管理工作的整体规划和发展目标；

2).负责信贷政策、制度、办法和操作规程的贯彻、制定、实施、指导和检查；

3).负责制定信贷风险管理办法，并组织实施；

4).负责对信贷业务部门送交的客户资料和信贷调查资料进行审查。并明确提出审查意见；

5).负责公司信贷业务年度授信、特别授信以及单个客户的单项授信工作；

6).负责公司贷款审查小组的日常管理工作；

7).负责公司贷款五级分类管理工作；

8).负责公司信贷资产总体风险的在线监控、分析、评价和通报工作，监督检查信贷业务部门贷后管理行为。

9).完成公司下达的其他工作任务。

2、风险管理部经理岗位职责：

1).负责将上级有关部门和公司的信贷风险管理方针、政策、制度、办法及时传达、贯彻和实施。

2).负责公司的信贷客户评级、分类、授信等工作。

3).负责公司信贷资产质量的管理和考核；以及信贷管理规范化建设。

4).负责对公司法人客户和个人贷款的审查工作，行使审查主责任人责职。

5).负责贷款的在线监控、风险预警以及大额信贷客户风险监管工作。

6).为公司的信贷业务拓展和业务经营服务，确保完成公司下达的阶段性工作。

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持独立审查的原则。②.按时保质完成信贷业务部门报送的贷款资料审查工作任务，确保贷款正常运转。③.对审⑤.对现场检查和延伸检查中发现的信贷风险信号随时预警，并填制《风险信号处理表》及时提示并督促信贷业务检查报告。④

持独立审查的原则。②.按时保质完成信贷业务部门报送的贷款资料审查工作任务，确保贷款正常运转。③.对审

⑤.对现场检查和延伸检查中发现的信贷风险信号随时预警，并填制《风险信号处理表》及时提示并督促信贷业务

检查报告。④.加强对大额信贷客户风险监管。每月至少一次现场监管大额信贷客户的内部操作风险和客户信用风

信等工作。3).负责公司信贷资产质量的管理和考核；以及信贷管理规范化建设。4).负责对公司法人客户和

8).协助总经理完成其他工作任务。

3、风险管理员岗位职责1).信贷审查:

①.依据有关信贷政策、法规制度、操作程序，坚持独立审查的原则。

②.按时保质完成信贷业务部门报送的贷款资料审查工作任务，确保贷款正常运转。

③.对审查信贷资料的完整性、数据测算的准确性、贷款风险措施合规合法性负责，承担信贷初审责任

④.经初审合格，签署审查意见并撰写审议报告，重点表述合规合法性及贷与不贷的理由，提交公司贷审会讨论。并做好《风险管理员信贷审查工作台帐》的登记。

2).自律监管：

①.根据检查计划按季对本部门的信贷风险业务活动进行监管。

②.对检查内容进行认真检查并做好检查记录。

③.对检查中发现的问题进行分析，对存在问题与被监管单位交换意

见，填写《自律监管登记簿》。

④.对检查存在的问题，提出整改意见，并督促相关部门及时整改到位，做好后续整改检查登记。

⑤.对检查情况及时汇总后报经理至总经理。3).贷后管理

①.加强对客户信用等级及贷款风险分类的审查和管理,及时对客户信用等级、贷款风险分类进行动态分析。

②.实时监控管辖客户的风险状况，检查信贷业务部门贷后管理实施情况。对检查中发现的问题制订整改措施和方案并登记《风险管理员贷后管理工作台帐》，及时将贷后管理情况通报信贷业务部门，并督促信贷

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检查报告。④.加强对大额信贷客户风险监管。每月至少一次现场监管大额信贷客户的内部操作风险和客户信用风》，及时将贷后管理情况通报信贷业务部门，并督促信贷第2

检查报告。④.加强对大额信贷客户风险监管。每月至少一次现场监管大额信贷客户的内部操作风险和客户信用风

》，及时将贷后管理情况通报信贷业务部门，并督促信贷第2页共3页业务部门整改。③.定期或不定期对客户贷

公司贷款审查小组的日常工作，做好贷审会纪录。对公司的贷后管理、自律监管材料进行汇总及分析8).协助总

整改检查登记。⑤.对检查情况及时汇总后报经理至总经理。3).贷后管理①.加强对客户信用等级及贷款风险

③.定期或不定期对