银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告.pdfVIP

银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告

专项整治工作总结报告

XX银行XX分行积极在行内开展扫黑除恶专项整治活动，现将2023年度整治工作情况总结

如下：

一、组织实施情况一是专题会议部署。分行风险管理部牵头组织制定《XX银行XX分行扫

黑除恶专项整治方案》，分行运营管理部、风险管理部、零售金融部、企业金融部、同业金融

部和综合管理部按照《XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》要求，建立XX分行长效的扫黑

除恶整治机制，各部门高度重视，发现可疑线索及时上报。二是明确责任分工，本次清理工作

以各支行为支点，各业务管理部门协助完成。根据《XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》，

各部门、各支行各司其职，分工协助，确保异常线索排查落实到人，确保户户有人管，避免职

责不清、相互推诿的情况，并指定专人负责沟通、联系，及时反馈清理工作中的问题。三是层

层压实责任，强化各支行、各部门负责人的主动履职意识，逐步压实管理层的管理责任，以

“关键少数”的带头执行，形成以上率下的“头雁效应”，推动分行扫黑除恶工作全面开展。

二、扫黑除恶专项工作开展情况

（一）检查情况概述

根据《XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》的要求，组织各机构重点摸排内容包括三

部分，即业务管理、员工管理和不当收费。具体排查内容为：

（1）业务管理。是否未严格按照“三个办法一个指引”等有关监管和风险管理要求，贷款

“三查”不尽职，接受空壳公司贷款、重复抵质押、虚假抵质押、违规担保；是否人为使用、

串通客户编造或使用虚假资料获得贷款的；是否授信集中度管理不力，存在多头授信、过度授

信、不适当分配授信额度等情形；是否超授权额度审批并发放贷款；是否违规发放流动资金贷

款用于固定资产投资或股权投资；是否为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款，或与无放

贷业务资质的机构共同出资发放贷款的；是否向从事转贷或投资套利活动为主业的客户提供融

资；是否与第三方机构合作开展贷款业务，将授信审查、风险控制等核心业务外包的；是否接

受无担保资质的第三方机构提供增信服务以及兜底承诺等变相增信服务的，第三方合作机构向

借款人收取息费；是否机构及其发行、管理的资产管理产品直接投资或变相投资以“现金

贷”“校园贷”“首付贷”等为基础资产发售的（类）证券化产品或其他产品的；是否直接或

委托第三方机构催收贷款时进行暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰的；是否保险公估公司与黑恶

势力勾结骗取保费；是否寻衅滋事、非

法聚众冲击银行、保险机构；是否为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信

贷服务的；是否向涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函等；是否与涉

黑涉恶组织和个人开展信贷等形式的业务合作的。

（2）员工管理：是否存在高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理

业务；是否存在内外勾结盗用、挪用、套取银行或客户资金，如从业人员与外部人员共谋利用

空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款；是否存在利用职务上的便利索取、收受贿赂，或违反国

家规定索取、收受各种名义的回扣、手续费；是否存在在授信条件、业务审批、合作机构资质、

交易对手选择、采购或外包业务招投标等环节设租寻租；是否存在放松条件为他人提供融资便

利或协助他人从其他金融机构获取融资，以此为个人或关系人谋利；是否存在从事非法金融活

动，或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务等；是否存在利用职权违法违规对外担保；

是否存在参与民间借贷、非法

集资、充当票据中介或资金捎客、与客户不当资金往来，经商办企业或在企业兼职等；是

否存在未制定或认真执行定期轮岗、强制休假的规定；是否存在员工准入和问责不严，助推

“带病“流动。

（3）不当收费：是否存在以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售收费、一

浮到顶、转嫁成本等七类

附加不合理贷款条件的违法违规行为；是否存在违规对小微企业收取承诺费或资金管理费；

是否存在只收费不服务或其他质价不符的行为；是否存在变相提高实体经济融资成本，以获取

不当经营收入。是否存在非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日

常业务。是否存在利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的；

是否存在以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；是否存在

利用黑恶势力或协助开展业务的；是否存在套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的；是否

存在面向在校、无还款来源或不具备还款能力的借款人非法发放贷款