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2023年银行合规述职报告

一、概述

2023年是我行合规工作的关键一年，全球金融市场的不确定

性与风险挑战依然很大。我行密切关注国内外政策变动，牢固树

立合规意识，持续加强风险管理和合规建设，在当前市场环境下

稳健运营，维护银行合规与声誉。

二、政策环境变化

今年，国内外金融监管政策和法规有所调整。中国银监会发

布了《银行业风险管理办法》，强调了风险管理的全面性和持续

性要求；国际金融监管委员会加强了金融市场稳定性监管，提出

了金融机构资本充足率等新要求。我行认真研读政策文件，及时

调整合规和风险管理方案，确保流程和制度符合最新要求。

三、合规管理措施

1.提升内部合规意识

我行通过组织各类培训、宣传活动，加强员工对合规重要性

和风险管控的培养和教育。我们注重合规文化的塑造，构建“以

合规为根本、以管理为手段、以效益为目标”的合规管理体系。

2.完善内部控制

我行加大对关键风险事件的监测和反馈，建立合理的内部控

制机制，严格执行人员轮岗、内部审计制度和风险预警机制。另

外，我行持续改进信息技术系统，提高核心业务系统的安全性和

可靠性。

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3.严格遵循法律法规

我行监督各分支机构和员工严格遵守《中华人民共和国商业

银行法》、《中华人民共和国公司法》以及中国银监会的相关规

定，对可能存在违规行为的机构或个人进行监督和约束，确保我

行运营活动符合法律法规要求。

四、风险防范工作

1.加强反洗钱工作

我行积极响应国家反洗钱政策，建立了完善的反洗钱风险管

理体系。通过建立风险识别和评估机制，及时发现可疑交易，确

保资金流动合法合规。

2.加大信用风险管控力度

我行注重客户信用评估和内部信用风险管理。加强贷款审

批、贷后管理和信用风险审计，严格控制不良贷款风险，提高资

产质量。

3.强化数据安全保护

我行严格遵守国家和金融行业的信息安全标准，制定了数据

安全管理制度和流程。加强对客户信息的保护，防范黑客攻击和

信息泄露风险，提高数据安全防护水平。

五、合规文化建设

1.持续加强培训教育

我行定期组织各类合规培训，包括法律法规、风险管理、反

洗钱等方面的知识培训，提高员工的合规意识和业务素质。

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2.激励机制与责任落实

我行根据员工合规绩效设立了合规奖励制度，提升员工合规

意识和执行能力。同时，对重大合规事件进行追责，确保责任人

承担相应的责任。

3.加强内部合规监督

我行建立独立的合规监管部门，负责对银行各项业务的合规

性进行监督和检查。我行注重内部合规监督与外部监管的对接，

及时整改发现的合规问题。

六、合规工作成效

通过上述措施的实施和合规管理的不断加强，我行在2023年

实现了以下成效：

1.完善了内部控制机制，提高了风险管理效能。

2.内部合规意识持续增强，员工合规培训合格率达到90%以

上。

3.风险防范工作取得显著成果，未发生重大合规事件。

4.数据安全保护水平提升，未发生客户信息泄露事件。

七、下一步工作展望

未来，我行将继续加强合规建设，扎实推进以下工作：

1.深入研究政策法规变化，及时调整合规管理制度和流程。

同时，提高合规管理自动化水平。

2.加强内部合规文化建设，提高员工的合规意识和能力。

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3.持续加大风险防范力度，防范信用风险、市场风险、操作

风险等各类风险。

4.加强与监管机构的合作，接受监管，提高合规监管能力和

水平。

八、结语

在2023年的银行合规工作中，我行充分认识到合规的重要

性，通过加强管理措施和风险防范工作，有效地提升了合规管理

水平。未来，我行将继续努力，持续改进合规工作，为实现安全

稳健的银行运营贡献力量。

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