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关于客户身份识别问题现场检查情况的报告

一、检查背景与目的

随着金融市场的不断发展，客户身份识别问题在预防和打击洗钱、恐怖主义资金等不法活动中的重

要性日益凸显。本次现场检查旨在确保我机构在客户身份识别方面遵循相关法律法规，提升风险管

理水平，防止不法活动对我机构及整个金融系统造成危害。

二、现场检查时间与地点

本次现场检查的时间为XXXX年XX月XX日至XX月XX日，地点为我机构各营业网点及相关业

务部门。

三、检查人员与分工

本次检查由风险管理部牵头，组织内部审计、合规部门及部分业务骨干共同开展。各部门人员分工

如下：风险管理部负责整体统筹和报告撰写；内部审计部门负责审查客户身份识别流程；合规部门

负责法律法规符合性检查；业务部门负责提供相关业务资料。

四、检查内容与方法

本次检查的内容主要包括：客户身份识别制度的建立与执行情况、客户身份信息收集与核实流程、

高风险客户及可疑交易的识别与报告流程等。检查方法包括文档审查、现场观察、员工访谈及模拟

交易测试等。

五、发现的问题及描述

在现场检查中，我们发现以下问题：

1.部分营业网点在客户身份信息录入时存在错误，如证件类型与证件号码不匹配等；

2.对于高风险客户的识别与报告流程，存在执行不到位的情况，部分高风险客户未被及时上报；

3.模拟交易测试中发现，部分员工对客户身份识别流程掌握不够熟练，存在操作失误的现象。

六、问题原因分析

针对上述问题，我们进行了深入的原因分析：

1.员工对客户身份信息录入规则不够熟悉，导致操作失误；

2.高风险客户识别与报告流程的培训力度不够，员工对其重视程度不高；

3.模拟交易测试中发现的失误，主要是由于员工对新流程掌握不够熟练。

七、整改措施与建议

针对以上问题，我们提出以下整改措施与建议：

1.加强员工培训，确保其对客户身份信息录入规则的掌握；

2.加大对高风险客户识别与报告流程的培训力度，提高员工的重视程度；

3.定期开展模拟交易测试，提高员工对客户身份识别流程的熟练程度。