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银行内控合规学习心得（精选7篇）

银行内控合规学习心得篇1

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作

行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营

管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规

风险消除于无形。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量

效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每

一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，

才能从源头上预防风险。

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务

保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务

和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才

能保证银行业务的经久不衰。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有

些在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，

各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多

多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们

才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个

业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使

我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员

工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，

要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内

部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所

以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合

规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合

规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手

的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是

解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流

程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳

健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止

性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，

提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、

强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严

格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，

争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定

目标贡献力量。

银行内控合规学习心得篇2

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，

在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次

全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一

步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗

位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省

行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法

合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，

案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省

行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，

使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人

员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是

坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金

融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工

作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源

头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，

使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行

本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法

合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处

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岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章

行为，要根除以信任代替管理