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2023年最新版个人理财考试题及详细答案--第1页

一、名词解释

1、个人理财是指专业理财人员根据个人（或家庭）所拟定的阶段性的生活与投资目的，按

照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目的、风险承

受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段

个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的

过程。

2、个人保险理财就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并运

用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一

种财务筹划活动。

3、个人证券理财指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币

资产保值和增值的行为。

4、资产分派策略是指财务策划师根据客户的目的和风险偏好，拟定客户总资产在各类投资

产品之间的合理分派比例。

5、退休养老保险是指劳动者在达成法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、

物资帮助和服务的一项社会保险制度。

6、基本养老保险亦称国家基本养老保险，它是国家为保障广大离