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商业银行合规风险体系建设研究国内外文献综述

目录

TOC\o1-2\h\u19064商业银行合规风险体系建设研究国内外文献综述 1

89051国外文献综述 1

306591.1合规风险管理相关文件 1

272671.2合规风险管理体系的构建 1

232801.3合规风险识别、评估分析方法的研究 2

57771.4合规管理案例的对比研究。 2

184661.5合规文化的建设 2

93462国内文献综述 3

84132.1对合规风险管理监管政策进行解读 3

23772.2.合规管理方法的研究 3

168292.3对合规管理的定量分析研究 3

257642.4对合规文化的研究 4

293972.5合规管理与案件防控的研究 4

42233文献评述 4

1国外文献综述

本文国外文献综述分为两部分进行阐述和写作，分别是关于合规风险体系的文献综述与关于合规风险管理方法的研究。

1.1合规风险管理相关文件

在诸多有关商业银行合规风险管理的相关文件中，巴塞尔银行监管委员会于2005年发布的TheComplianceFunctioninBanks(BaselCommitteeonBankingSupervision,2005)具有相对重要的意义，同时也具有一定的代表性COSO.2004.EnterpriseRiskManagement-IntegratedFramework.ExecutiveSummary.。在巴塞尔银行监管委员会发布的这份文件中，编写者对于合规风险管理的原则框架给出了十分清晰和明确的定义，并且文件中强调了一套同时具备完整性和有效性的政策和程序体系对于任何一家国际银行或者金融机构的意义。除此以外，该文件中还给出了关于“合规”的概念，这不仅有助于商业银行遵守法律和监管的要求，同时也大大外延了合规风险管理的范畴，即拓展到反洗钱和反恐怖融资等领域。

COSO.2004.EnterpriseRiskManagement-IntegratedFramework.ExecutiveSummary.

1.2合规风险管理体系的构建

该方面的研究中，学者们主要关注的焦点主要在于各家国际性商业银行进行合规风险管理的经验，并以此为基础，对商业银行如何建立合规风险管理架构、制度以及如何进行报告等进行了研究。

MarcLore和Lev.Borodovsky在ComplianceFinancialRiskManagementinBanks(MarcLore,Lev.Borodovsky,2000)MareLoreandLevBorodovsky2000.TheprofessionalsHandbookofFinancial中指出了商业银行合规风险管理的两种架构：第一种是集中化的架构，也就是说将银行中所有参与进合规风险管理的员工均整合至同一个部门；与之相反的是分散化的架构，顾名思义，即是将银行内部参与合规风险管理的员工分散地布置在不同部门和不同业务条线中。根据Marc和Lev的研究，由于存在集中式和分散式两种管理架构，就对应存在两种不同的报告路线，即矩阵式和条线式。2014年，Justin和GeoffieyP.Miller（2014）着眼于合规风险管理对于一家商业银行转型过程中起到何种作用的研究，并且着重分析了对于一家银行来说合规风险管理所具备的重要意义。AngeleLileikiene（2008）则致力于研究如何可以使商业银行的合规管理达到平衡，即寻找一种规则既可以明确职责，同时可以减少管理层之间的摩擦。JeffreyR，Cohen，GaneshKrishnamoorthy，Arnoldwright（2014）JeffreyRMilller.2014.TheRoleofRiskManagementandComplianceinBankingintegration.另辟蹊径，他们从商业银行的企业风险管理委员会、审计部以及财务部出发和切入，研究并分析了不同部门之间对于合规管理存在何种共同点以及三者之间各自存在何种优势，最终提出了一些商业银行合规管理的新思路。

MareLoreandLevBorodovsky2000.TheprofessionalsHandbookofFinancial

JeffreyRMilller.2014.TheRoleofRiskManagementandComplianceinBankingintegration.

1.3合规风险识别、评估分析方法的研究

国外学者在该方面的研究较