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单用途商业预付卡检查事项

是（√）否（×） 检查日期：

检 查 内 容 结

果

个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上

实名制 不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并

三 留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。

单位一次性购买单用途卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5

项 万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式①购卡的，应通过银行转账②，

非现金

制 购买

度

限额发行

不得使用现金，发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。①是指通过互联网、邮递、电话等方式购卡。② 通过非金融支付机构

（如支付宝）进行支付的，不应视为银行转账。③售卡企业可根据与发卡企业的协议约定，为购卡人开具发票，但不以开具发票作为认定发卡企业的依据。

单张记名卡限额不得超过5000元，单张不记名卡限额不得超过1000元。单张单用途卡充值后资金余额不得超过前款规定的限额。

要指定专门部门和专人加强对单用途卡业务管理制度和资金管理制度落实情况

内部检 的检查，切实防范风险；要指定专门部门和专人加强发卡、售卡、用卡等环节的监

查机制 督检查，坚决制止现场倒买倒卖企业预付卡的现象。注：（保存购卡人的登记信息5年以上）。

要完善预付卡章程，发卡企业或