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＃＃银行个金条线关于整治“不规范经营”行为的自
查报告
为贯彻落实银监局《关于整治银行业金融机构不规范经营的
通知》（银监发【＃＃】3号）、《关于印发＃＃年大型银行监管
工作要点的通知》（银监办发【＃＃】38号）文件精神，按照省
分行个人业务部《关于下发个金条线落实整治不规范经营工作要
求的通知》（×××个【＃＃】91号）及分行相关要求，个人金
融部认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：
一、整治工作组织领导
＃＃年2月21日，分行召开了整治“不规范经营”工作会
议，成立了以×××行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组
长，相关部门负责人组成的整治“不规范经营”工作领导小组，
会后，分管个金业务条线的××副行长立即召开了个金部工作会
议，及时传达了会议精神并对个金条线的整治工作进行了安排和
部署：
一是加强领导，成立了自查小组。个人金融部成立了以分管
行长为组长、个人金融部主任、副主任为副组长、条线板块产品
经理、风险经理为组员的自查工作小组，指导全辖开展个人业务
的收费情况自查，小组人员见下表：
姓名职务联系电话手机备注
××
副行长123456分管行领导
××
个金部主任123456个金部主任
××
个金部副主任123456个金部副主任
××
助理产品经理123456
××
助理产品经理123456
××
风险经理123456
××
助理风险经理123456
××
经办人员123456
××
经办人员123456
××
账务柜员123456
二是加强业务培训，层层传到，确保实施。个人金融部召开
了业务经理培训会，迅速将文件精神传达到员工，并对服务收费
问题再次进行了现场培训，要求业务经理以例会、晨会等形式，
开展宣讲、培训工作，确保每个基层网点、每个员工都能正确掌
握监管要求，进一步增强依法合规经营意识，规范经营行为，同
时做好学习培训记录。
三是开展自查自纠，边查边改，规范经营。个人金融部开展
贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查覆盖面必须达到
100%，同时加强对营业网点自查发现问题整改的指导，帮助网点
规范收费服务，并以此次自查为契机，进一步强化贷款行为和中
间业务收费合规意识，更好地服务社会，防范各类合规风险和重
大负面舆情。
二、自查基本情况
（一）个人贷款业务收费自查情况
2
1、对照清理28项个人贷款收费项目，五项费用停止收取情
况。针对个贷收费项目的28项进行了梳理，我行只存在“9.4贷
款合同文本工本费（包括留学贷款英文版合同）、9.21个人贷款
资金安排承担费收取的情况；自通知之日（＃＃年2月23日）
起，我行已停止收取“9.4贷款合同文本工本费（包括留学贷
款英文版合同）、9.19内部协议作价手续费、9.20个人贷款申
请审批手续费、9.21个人贷款资金安排承担费、9.22抵（质）
押物管理费”服务费用。
2、个人投资经营贷款、个人抵（质）押循环贷款、个人信
用循环贷款的收费情况。我行逐笔自查了＃＃年10月24日至检
查日发放的全部个人单笔贷款共24笔，经检查，＃＃年10月
24日之后发放的全部个人投资经营贷款、个人抵（质）押循环
贷款、个人信用循环贷款，其中个投2笔，个抵0笔，个人信
用环循7笔，均建立了相应贷款台账进行管理，不存收取费用的
情况。
3、除个人投资经营
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