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银行合规心得体会

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一个员工。

我作为网点对公柜员，认识到加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务的发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。目前经常进行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

通过此次系统性的学习，提高了本人工作中的自律意识。我们广大员工在日常工作中要“抓整改、强内控、零违纪”，严格要求自己，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展贡献力量。

【篇二】5月28日晚，xx支行开展了“行为管理我尽责”的学习讨论。会上，方主管先组织大家学习了《关于印发xx市分行2022年行为管理年工作实施方案的通知》，及近期行内外违规警示案例，随后大家观看了行内监控录像，并结合自身实际情况就合规行为谈出了自己的心得理解。我作为一名社招新进的建行人，对讨论内容印象深刻，收益颇丰。

不以规矩，不能成方圆，银行合规，制度建设和执行是保证。合规制度是水之源，木之本，银行的经营发展离不开合规制度的建设，合规制度不仅是指导我们工作的指示灯，更是规范各部门顺利工作的保障。违规案例发生的形式，内容各不相同，但究其原因都是钻了制度的空子，心存侥幸心理。这警示我们首先要充实和完善各项规章制度，确保制度的健全性、时效性和可操作性，在面对相关业务时，让经办人员有规可循，有规必循！咱们自身应当始终明确合规标准，不以情感代替制度，不以信任代替约束监督。

银行业作为经营金融风险的特殊行业，无论是任何岗位，都要坚持合规操作，合规行为。千里之堤溃于蚁穴。微小的违规操作，可能牵连整个业务不合规，最终造成风险损失。因此，对合规的要求要贯穿于工作中的各个岗位，各个流程。银行从业人员要严格执行合规制度，保持良好的职业操守，坚守底线，抵制外界的诱惑和压力。这需要我们时刻保持初心，加强学习，转变观念，提高合规意识。“勿以善小而不为，勿以恶心而为之”，当每位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好习惯，整个银行系统就会风清气正，形成自觉按规办事的良好氛围。

有效的监督对提升合规执行力尤为重要。有银行违法发放带贷款，挪用资金，造成巨大声誉风险及资金损失的案例。这警醒我们，监督不到位，合规的执行就是一句空话。只有狠抓严惩，强责任、强管理、强监督，才会知敬畏、存戒惧、守底线。工作中，加强互相监督，岗位制约的作用，提醒身边同事不要行差踏错，关心同事工作外的行为，后台监督人员，在强化日常风险行为排查的同时，定期进行稽核审查对异常行为保持敏感性，及时防范案件风险隐患。

没有脱离业务的政治，更没有脱离政治的业务。国有国法，行有行规，心中有合规，才能守护效益果实，才能放心发展。每一位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好行为，不是对我们的约束，而是对我们的保护，更是兴行强行的保障！合规行为无小事，合规经营，才能从源头防范风险，才能创造价值，确保建行的稳健发展！【篇三】行为管理年是合规建设的一部分，通过行为管理年的开展让建行常德汉寿支行员工对合规、守则方面有较清晰、全面的认识，不断提高自身行为要求，增强合规意识，在业务实践操作中加以运用。

合规操作是每个银行人必须牢记于心的行为准则，在每笔业务办理过程中都要紧绷合规这根弦。无论是定期、活期存折、存单还是银行卡挂失都有较大的风险。我们为客户办理挂失业务一般是基于客户的储存介质丢失才为他办理，只有客户明确提出介质掉了，丢失了，我们才能办理挂失，也能有效避免大部分风险发生。不能引导客户去办理挂失，因为如果客户账户里还有余额资金，销户又成功，余额通过现金给客户，但客户原有的储存介质没有及时销毁，后续他拿着银行卡或者存折过来说我存折里还有钱，钱怎么不见了。这带来的麻烦我们难以估料。

金融服务行业有它的敏感性。特别是对定期存折或存单，客户拿着身份证过来说我名下有一张定期存单，但是放在家里了没有带过来，现在急着用钱，要求取定期急用，那这个时候如果你给客户出主意说可以办理挂失销户将定期取出来。表面上看你为客户解决了问题，但从合规的角度来看这是风险操作，也不能算是优质