安永-2023年三季度⾦融⾏业监管政策与处罚分析报告-2023.11-17页-WN11.pdf

2023€O季度

⾦融⾏业监管€策

P处罚V析

⽬录

一1监管€策更新及要点解ü1

ÿ一Ā泛金融业..3

ÿÐĀ银Ì业5

ÿOĀ保险业5

ÿ四Ā证券Ā金业7

ÿ五Āw他9

Ð1监管处罚趋势PV析10

ÿ一Ā银Ì业10

ÿÐĀ保险业11

ÿOĀ证券业12

ÿ四Ā反洗钱13

⼀1各⾏业监管€策及要点解读

O季度金融监管机构的监管€策发文频率持续缓，

引⾔ÿ各个þVÌ业的ÿ内金融监管€策要内容如Qÿ

O季度，ÿ内经o曲折恢复2ÿ内生ï总值泛金融业监管€策方面，中ÿ证券监督管理委员a

ÿGDPĀ增Ÿ达到4.8%，比去€\期略p增长2ÿ“证监a”Ā发a:P`}ø独立董Ï管理办法;，

部V领域风险

患较多，Ø全球À易形势O确定1ñð升独立董Ï履职能力，充V发挥独立董Ï作用，

地缘€治等因素，外部ÿ境复go峻2进一n解决独立董Ï定OO清p1°h利O对等1监

督手段O够1履职保障O足等制度性问题2ÿ家金融

监督管理总局ÿ“金融监管总局”Ā发a:s于金融

支持恢复和扩大í费的通知;引导各类金融机构深耕

í费金融þV`场，通过差异化的金融服ó更好地~

实体经o服ó2

银Ì业方面，监管机构€策发a频率p所降P2人民

银Ì对:中ÿ人民银Ì业ó领域数据安全管理办法;

à求意见2

保险业方面，监管机构€策发a频繁，要包括ÿ金

融监管总局发a:保险销售Ì~管理办法;，规范保

险销售Ì~，统一保险销售Ì~监管要求2ñ及:s

于_化保险}ø偿付能力监管标准的通知;，y据保

险业发展实×，_化了保险}ø偿付能力监管标准2

证券期°业方面，证监a1中ÿ证券业`aÿ“中证

`”Ā1中ÿ证券投资Ā金业`aÿ“中Ā`”Ā均

p管理€策发a，要包括证监a发a:期°`场持

仓管理暂Ì规定;ñ增强期°`场持仓管理的系统性

和针对性，进一nð升监管Ÿ明度和增强监管效率2

中证`