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中国基金管理公司专户理财风险管理研究的开题报告

一、选题背景

随着我国经济的发展和金融市场的逐步开放，资本市场的人民币基金管理规模逐年增加。其中，专户理财是一种非常重要的理财方式。专户理财是指资金委托某一金融机构（基金管理公司、证券公司、银行等）进行个性化投资管理，以期获得更好的资产增值。因此，专户理财的风险管理是影响投资者的投资效果和收益的关键因素。

在当前金融领域的风险管理中，机构投资者如何准确评估专户理财产品的风险是一个非常重要的问题。据了解，目前我国已有一部分基金管理公司开始进入专户理财领域，需要不断完善专户理财的管理体系和风险防范机制。

二、研究目的

本研究的目的是探讨中国基金管理公司在专户理财领域的风险管理。具体包括以下方面：

1、分析专户理财产品的风险特征，从产品、投资标的和投资策略等方面进行分析；

2、分析专户理财风险管理的理论和实践，探讨专户理财风险管理的主要手段和方法；

3、根据专户理财产品的特点提出风险管理的具体建议，为基金管理公司的专户理财业务提供参考和借鉴。

三、研究内容

1、专户理财产品的风险特征

（1）产品风险

包括信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

（2）投资标的的风险

包括市场风险、汇率风险、利率风险、信用风险等。

（3）投资策略的风险

包括市场变化风险、操作风险和信用风险等。

2、专户理财产品的风险管理

（1）风险评估

包括风险监测、信用评估、价值评估等。

（2）风险控制

包括投资组合的规避、辅助工具的使用等。

（3）风险管控

包括风险管控的监督、投资决策的执行等。

3、风险管理建议

（1）建立专门的风险管理机构

专门负责监督、评估和管控风险。

（2）完善风险控制制度

建立完善的风险管理制度，包括市场风险控制、信用风险控制、流动性风险控制等。

（3）建立专业的风险管理团队

建立专业风险管理团队，以提高风险管理水平。

四、研究方法

本研究将采用理论分析与实证研究相结合的方法。首先，对专户理财领域的风险管理理论进行研究和分析，明确风险管理的概念、目标和方法；其次，通过对国内外专户理财产品的案例研究，分析专户理财产品的投资策略、投资标的、风险特征等；最后，根据理论分析和实证研究结果，提出专户理财风险管理的建议，并为投资者提供参考。

五、预期成果

1、系统分析专户理财产品的风险特征，揭示中国基金管理公司在专户理财领域的风险管理现状。

2、总结和提炼风险管理理论和实践方法，为金融机构的风险管理提供参考。

3、对风险管理方面存在的问题提出具体建议，为基金管理公司的专户理财业务提供参考和借鉴。