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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1陈智慧女士个人的基本情况介绍1
2陈智慧女士个人的财务现状分析1
2.1个人收支情况及其分析1
2.2个人资产负债状况及其分析2
2.3个人风险偏好评估3
3陈智慧女士个人的理财需求3
3.1预防花店资金短缺3
3.2合理减少支出4
3.3在老家新建一套住房4
3.4晚年生活有保障4
4陈智慧女士个人的理财方案设计4
4.1预防花店资金短缺的具体方案4
4.1.1节假日短缺资金预测4
4.1.2预防资金短缺的具体措施5
4.2合理减少支出的具体方案5
4.2.1合理减少购物支出规划5
4.2.2合理减少影视会员支出规划5
4.3修建房屋的具体方案6
4.3.1修建房屋的资金预测6
4.3.2修建房屋的贷款金额及方式规划6
4.4筹集养老资金的具体方案6
4.4.1养老金的预测7
4.4.2购买中邮年年好邮保一生C款终身寿险7
5陈智慧女士个人的理财方案总结8
参考资料9
湖南商务职业技术学院毕业设计
陈智慧女士个人的理财方案设计
1陈智慧女士个人的基本情况介绍
陈智慧女士，48周岁，离异，与前夫育有一女。于其家乡湖南省湘西州府
的商业街区租赁一所门店，从事鲜花零售服务业，经营时间长达7年有余。店
内雇有一名员工，负责员工的餐饮住宿及保险费用。陈女士平时与父亲一起居
住，照顾其生活起居，身体健康状况均良好，母亲去世。女儿工作稳定，生活
独立。
陈智慧女士的爱好是购买衣物和拍摄短视频，每年在购物方面的支出较多
且无规划，日常开销内容与其他人相差无几。但是拍摄短视频没有经过专业的
学习，陈女士希望退休之后可以发展自己的兴趣爱好以及自己的旅游需求。
2陈智慧女士个人的财务现状分析
2.1个人收支情况及其分析
陈智慧女士的收入来源主要是花店收入，公寓和门面出租。支出主要为基
本生活开支，花材采购和购物。具体详细收支情况见下表1：
表1陈智慧女士2022年度收支表单位：元
(2022年1月1日-2022年12月31日)
收入支出
项目金额项目金额
花店收入235400基本生活开支36000
公寓出租14400花店门面租金40000
门面出租24000购物支出24000
利息收入1800经营支出80000
基金收入2800其他支出14000
医疗支出1600
门面贷款27000
合计27
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