金融市场基础知识第五套.pdfVIP

一.单选题

1、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限,下列说法正确的是()。

A、规模和期限在任何情况下都不可以改变

B、规模在任何情况下都不可以改变,期限若经受益人大会通过并经

监管部门同意可以延长

C、期限在任何情况下都不可以改变,规模若经法定程序认可可以增

加

D、规模和期限若经法定程序认可均可以改变

正确答案：D

解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程

序认可不能增加发行。封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以

上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可

以适当延长期限。

分数：1

、基金的作用包括()。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

C、有利于推动金融产品创新

D、以上均正确

正确答案：D

解析：基金的作用：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于

促进证券市场的稳定和规范化发展。(3)有利于推动金融产品创新。

分数：1

3、下列选项中,属于非证券金融市场的是()。Ⅰ.股票市场Ⅱ.

融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

赁市场等。

分数：1

4.下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是()。Ⅰ.上市

的10年期国债期货合约交易代码为TⅡ.实行到期实物交割Ⅲ.标

的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债Ⅳ.挂牌合

约为最近的三个季月,最低交易保证金为2%

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国

债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万

元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季

月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算

价的上下2%。

分数：1

、金融风险具有的一般特征包括()Ⅰ.扩散性Ⅱ.确定性Ⅲ.可

管理性Ⅳ.周期性

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、I、Ⅱ、Ⅲ

C、I、Ⅱ、Ⅳ

D、I、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：金融风险的特征：隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可

管理性、周期性。

分数：1

6、机构投资者包括()。Ⅰ.保险公司Ⅱ.投资基金Ⅲ.个人投资

者Ⅳ.合格境外机构投资者

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、

正确答案：C

各类基金等。l、Ⅳ项均属于机构投资者中的金融机构。故本题选

C。

分数：1

7、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。

A、账面价值

B、资产价值

C、实际价值

D、清算资金

正确答案：C

解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。

只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致

时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。

分数：1

8、风险的()表现在财务风险不以人的意志为转移,人们无法回避它,

也无法消除它,只能通过各种技术手段来应对风险,进而避免风险。

、客观性

B、确定性

C、可避免性

D、可控性

正确答案：A

解析：客观性是指风险处处存在、时时存在。也就是说，财务风险

不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过

各种技术手段来应对风险，进而避免风险。

分数：1

9.货币政策是中央银行为实现给定的经济目标,运用各种方式来影

响()所采取的方针和措施的总和。Ⅰ.货币输出Ⅱ.货币供给Ⅲ.

货币需求Ⅳ.利率

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

作用于操作指标，操作指标的变动引起中介指标的变化，通过中介

指标的变化实现中央银行的最终政策目标。其中，中介指标主要包

括货币供应量、市场利率、信用总量等指标。

分数：1

10、非系统性风险一般包括信用风险()。Ⅰ.财务风险Ⅱ.经营风

险Ⅲ.流动性风险Ⅳ.操作风险

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D