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投资理财--学员版

讲师介绍:

•博思嘉业高级培训师

•SGS

•广东省咨询协会专家

•HKTCC高级培训师

•曾任职于多家知名企业(,外企,民企),从基层到高

•《浙商视界》和《》特约撰稿人

•PMI会员

※专业销售技巧※顾问式销售流程※导购人员培训

※商务谈判技巧※市场与营销※客户高端关系营销

•主讲课程:

※个人/家庭理财※大客户销售※商务礼仪

※卓越领导力与执行力※时间管理

※领导有效会议※员工执行力提升

※客户异议处理※危机管理※压力管理（积极心态营造）

※营销策略与经济合同实务

•部分客户名单：瑞银证券、深圳地铁、伟腾集团、建盛达集团、

南苑酒店、广州电大、四维广告、美益香料、广州钢铁交易中心、

侨光财经学院、陆逊梯卡华宏（东莞）眼镜公司、蓝箭电子、广

东科技干部学院、顶新国际集团（顶益，顶津）、钢易物资、中

国南方人才市场、众易钢铁、广东省盐业总公司、中国银行、广

东大宝山铁矿、广东省浙江商会、广东亿迅科技、亚组委、富通

激光、赢隆投资、巨和工程机械、飞利浦、广东华路交通科技、

广州建筑机械施工公司等

一、什么是理财

一、什么是理财

•个人/家庭为了达成长远的目

标,合理管理自己/家庭的财

产的过程。

•简单地说,理财就是:挣钱、

攒钱、管钱、生钱、护钱。

二、为什么要理财？

二、为什么要理财？

•生

•生

•老

•老

•病

•病

•死

•死

三、投资理财的目标

三、投资理财的目标

保持并增加我们的购买力

保持并增加我们的购买力

四、理财的认识误区

四、理财的认识误区

•理财是有钱人的事我无财可理

•理财就要一夜暴富

•没时间理财

•理财就是买保险、股票

•不会理财没有理财知识

•从众理财,随大流

•

五、养成良好的理财习惯

五、养成良好的理财习惯

•节省,量入为出

•记账

•保留发票

•学习理财知识

六、如何投资理财？

六、如何投资理财？

“钱生钱”

“钱生钱”

因为只有这样您才能——

因为只有这样您才能——

q避免通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱保值

q避免通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱保值

q分享社会经济发展成果，使辛苦挣来的钱增值

q分享社会经济发展成果，使辛苦挣来的钱增值

1.投资理财的四个考虑要素

1.投资理财的四个考虑要素

•合法性：投资活动要合法

•安全性：不能冒太大风险

•收益性：在保值基础上争取最大增值

•流动性：兑换成现金的能力

2.投资理财的主要工具

2.投资理财的主要工具

•银行存款

•保险

•债券

•股票

•不动产

•投资开办企业

A.银行存款

A.银行存款

优点•安全性好

•流动性高

缺点

•投资收益低

•不能保值，无法抵御通货膨胀

银行存款理财几招

银行存款理财几招

家庭生活备用钱,可以放在银行存款:

•零存整取

•十二存单定存法

•五三二存单法

•通知储蓄

B.保险

B.保险

投资类保险产品

•在投资的同时兼具保障功能

•客户不用独立承担投资风险

•不用花费更多的精力

注意:保单体检!

C.债券

C.债券