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保险类职位需求及岗位职责分析

保险行业工作内容：保险人通过收取保险费的形式建立

保险基金用于补偿因自然灾害或意外事故所造成的经济损

失或在人身保险事故发生时给付保险金的经济补偿等事项。

保险分为财产保险及人身保险。财产保险包括火灾保险、

海上保险、陆空保险、责任保险及经主管机关核准之其它财

产保险。人身保险，包括人寿保险、健康保险、伤害保险及

年金保险。

保险行业发展前景诱人，其主要动力包括：庞大的人口

规模、较快的老龄化趋势与较高的储蓄率;经济持续发展、

居民收入不断提高;政策法规大力支持;风险保障意识得到

根本性加强;终身福利系统的瓦解;投资环境大大改善。

但随着保险业的快速发展和市场主体大量增加，人才问

题越来越成为制约行业发展的瓶颈之一，突出表现在人才总

量不足、人才结构不合理、人才无序流动和人才成本急剧攀

升等方面。

随着外资公司不断进入，客户市场将重新定位。市民手

中资金的增多，使越来越多的市民急需专业的保险理财机构

给予指导。越来越多的保险公司在招聘策略上做了大幅调整，

重点培养懂理财规划知识的保险代理人，如“理财规划顾问”、

“储备生”等。虽然行业规定只要拥有高中及以上文凭就可

申请保险代理人资格，而现在各公司都不约而同将门槛提高

了一个档次，更青睐本科以上学历的人才。

保险业是人才密集型产业，保险市场的竞争，也是人才

的竞争。中国入世，外资保险公司在抢滩中国市场的同时，

外企优厚的待遇、良好的办公条件、海外培训机会和先进灵

活的管理体制必将使国内保险业的精兵强将，尤其是中、

高级管理人才和营销骨干心动。他们有多年的从业经验和一

定的客户基础。这些人才流失，一方面中资保险公司原有的

部分客户会随之而去;另一方面，会给本来就缺乏、急需人

才的国内保险公司雪上加霜。

“精算师”称得上保险业的“精英”，而在13亿中国人

中目前却只有几十名严格意义上的精算师。但目前，我国保

险公司长期没有设立精算部门，更没有自己的主持经营运作

的精算师。而在保险业中精算技术是核心技术，如死亡率和

费率的测定、生命表的构造、准备金的提起及业务盈余的分

配等都要靠精算技术。我国的保险法规定，经营保险公司必

须聘用一名金融监管部门认可的精算师。据预测，在未来几

年内，我国精算师的市场需求量将在5000多名左右。

担保业务员

职位概述：负责开拓、具体承办公司的担保业务等工作。

职位职责：

1、收集企业资料，了解企业融资渠道;

2、负责开拓、承办公司的担保业务。

基本要求：

1、具备相关的管理、财务、金融、担保、法律等知识;

2、具有一定企业财务报表分析能力，了解被担保企业

财务状况。

培训专员

职位概述：通过示范、讲解、演练等手段，使受训者增

进知识，提高技能，转变心态等的专业培训人员。

职位职责：

1、制定公司培训工作规范、流程和培训方案;

2、开发培训课程，编制培训课件和建立企业培训资料

库;

3、调查培训需求，编制、调整、执行培训计划;

4、撰写培训报告，反馈、评估培训效果。

基本要求：

1、熟悉保险、证券金融知识，条理清晰，具备良好的

演讲能力;

2、富有激情，较强的亲和力和感染力、良好的文字和

语言表达能力、沟通能力，思维敏捷;

3、熟练使用办公软件，可制作课件。

稽核专员

职位概述：负责稽查和复核等工作。

职位职责：

1、稽核方案的制订、稽核工作底稿的编制和审核;

2、稽核报告的起草，稽核结果的归纳、分析与反馈;

3、机构后续整改的跟踪、机构存在问题的成因分析及

提交管理建议;

4、机构监察案件的查办;

5、稽核项目、稽核程序与方法、技巧的总结、归纳;

6、机构稽核信息的汇总整理，资料库的日常维护与更

新。

基本要求：

1、熟悉国家相关法律法规，熟悉企业会计准则，熟悉

会计师事务所审计业务;

2、较强的逻辑思维能力和分析总结判断能力，良好的

书面表达能力和沟通协调能力;

3、为人正直，做事严谨，责任心强，抗压性与执行力

强。

理财顾问

职位概述：根据客户